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古嘉韵:基金产品组合、长期投资股票组合

基金产品组合、长期投资股票组合

作业一:
根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。

1、投资者情况:
生命周期:单身期,有稳定收入,每月略有结余
风险偏好:承受能力强,能承受30%-50%损失,偏好中等偏激进的组合
理财目标:3年后有15万元左右,用于购买一辆车
财务资源:每月工资结余额,资金可支持长期用于理财,对灵活性要求较低

2、基金产品组合:
按照所处的生命周期、风险偏好、理财目标和财务资源,选择混合型基金80%+债券基金20%的组合,并按照招宝理财的3月基金诊断,在五星基金中进行选择。



    实际组合如上,每月定投2000,预期月均收益2%,3年后有16万元左右的本利和。其中,两个混合型基金长期走势表现优秀,跑赢同类基金及沪深300指数,均能较为准确跟踪到各版块质优股,但又各有侧重,形成互补。债券型基金长期稳定,整个组合长期来看收益稳中求进。
   
作业二:
挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。

1、趋势分析
从未来3-5年的趋势来看,医疗器械、5G、国家基建、文化娱乐发展前景较为乐观。
1) 医疗器械:全球年度销售额预测以每年超过5%的速度增长,到2030年销售额将达到近8000亿美元,随着人们现代生活习惯病日益普遍,对创新型新设备(如可穿戴设备)和服务(如健康数据)的需求持续增长,以及新兴市场(尤其是中国和印度市场)的经济发展释放了巨大潜能(毕马威,2018.07)。
2) 5G:预计19年下半年,国家将发放5G牌照,5G逐步开始商用,预计2020-2022实现全面覆盖,5G对于国家有战略性的意义,因此接下来三年预期较多利好会兑现,且目前中国的5G技术在世界范围内领先,拥有更多话语权,预期世界范围内的5G商用,中国企业将会有较大的发挥空间,由于预期乐观,因此5G模块选定2支股票。
3) 国家基建:基建是持续的主题,但未来3-5年的基建,受国家城镇化发展(城际交通、物流、市政基础设施等)及科技发展(人工智能、工业互联网、物联网等)的影响,将呈现出老基建设施批量更迭及新型设施规模化建设的趋势。
4) 文化娱乐:近年文娱产业呈现出百花齐放的趋势,虽18年包括游戏、直播、影视在内的各项监管收紧调整,但19年起已逐步恢复,长线来看,优质合规的内容仍是各阶层人群的主要需求,但在选择标的时,有长期多元化稳健布局,遵守政策法规,拥有较多优质资产及内容版权的公司为首选。

2、股票组合



综上,未来3-5年,上述的行业组合可作为固定组合投资,选择的股票预期均表现良好,可视阶段性状况进行比例上的调整,若单个企业有较大变动,也可遵循同样判断标准在同领域中寻找其他优质标的。
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[发帖际遇]: L123看到路边的乞丐, 施舍了金币4给乞丐,你的心真好,送你一朵花.


预期月均收益2%太高了

股票2019年底回顾下
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