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基金+股票产品组合推荐-20218154 陈东君

基金产品组合推荐:
梁女士的风险偏好和投资风格:
    梁女士25岁,研究生毕业,处于单身期,家住广州市区,月薪8000元,有基金投资经历。目前资产储蓄较少,但由于工资收入稳定,且无购房压力,所以风险承受能力适中。风险偏好为平衡型,可以尝试货币基金+股票的组合方式投资。
配置方案:
    结合梁女士的风险偏好和投资风格,建议配置40%左右稳健收益的债券型基金和货币型基金,同时配置40%含有大盘/蓝筹的混合型基金和20%的股票或成长混合基金。
构建具体基金池:
1.        006102浙商丰利增强债券(基金经理:周锦程、贾腾)20%
成立日期:2018-08-28,基金经理盈利能力比较好;基金规模0.86亿,管理难度小。债券净占比80%以上,投资组合较分散,风险小,收益较稳健,可采用定投。
2.        000730 博时现金宝货币A(基金经理:倪玉娟)20%
基金经理盈利能力比较好,稳定性优异,收益率高于同行,基金规模71.24亿。
3.        001875 前海开源沪港深优势精选混合A(基金经理:范洁、曲扬)30%
基金经理短期、中期和长期的盈利能力都非常优秀;抗风险能力中等;收益与风险的关系把握得非常好,投资管理能力优异。具备一定的选股和择时能力,团队较稳定。基金规模70.61亿,同类排名257/2824,较上期规模变动53.64亿 316.14%,仍有上升空间。
4.        005827易方达蓝筹精选混合(基金经理:张坤)20%
张坤主要以消费白酒和港股腾讯美团为主,白酒占比很大,相当于白酒行业基金。十只重仓股,在长期都是有持续发展潜力的,建议长期持有。同时张坤个人能力强,投资者信任程度高,这一定程度上分散了风险。
5.        000831 工银瑞信医疗保健行业股票(基金经理:赵蓓、谭冬寒)10%
高风险股票型基金,93%的净占比为股票,十大重仓皆为医疗保健企业,预计后疫情期医疗保健行业会继续得到良好发展,建议梁小姐配置一定量的高风险高收益波动的基金。

股票产品组合推荐:
1.        000002 万科A  30%
万科的股份仍然处于被低估的状态,而且万科的现金流良好,负债率低,能够应对疫情和中美贸易的宏观经济冲击。在房地产企业的信贷政策出台后,良好的现金储备意味着万科在财务成本方面具有行业领先的优势。总的来看,房地产行业在未来不会有如过去30年内的大幅增长,但由于人口土地的客观因素,住房需求刚性,房地产行业大概率会稳步进入成熟期,稳中求进。
2.        688981 中芯国际 30%
随着中美贸易战升级,国产芯片需求旺盛、业绩预期良好,未来长期看好芯片行业。中芯国际具有较优的产品质量和行业地位,近期中芯国际的产品涨价也印证了这一点。同时,中芯国际研发投入高,产能不断扩大,成长潜力高,值得长期投资。
3.        300220 金运激光 10%
目前股价被低估,与大族激光相比股价差距过大。金运激光在拓展海外业务,受疫情影响进程受阻,但从长期看拓展海外市场是可行且为公司带来优质利润的。
4.        300750 宁德时代 10%
现金流充裕,供应链地位高,目前融资后大量投入研发和储能基地建设,财务规划良好、发展潜力强,会是未来新能源行业的龙头。
5.        09633 农夫山泉 20%
消费类股票波动小,农夫山泉资金充裕、产品丰富、质量良好,长期看好农夫山泉。
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宁德时代估计过了高发展阶段,不推荐

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