返回列表 发帖

3+基金组合+股票组合选择+王金京+21211716

本帖最后由 wjj 于 2023-6-5 17:42 编辑

案例:王先生目前30岁,金融行业工作,有社保和企业年金;王太太目前29岁,事业单位工作,有社保和职业年金。两人目前每月的生活费用为8000元,计划从现在开始为养老投资:人均寿命为85岁,通胀率为3%,养老投资组合投资年均收益率为6%(预估未来投资收益率下行),希望自行筹备养老费用的比例为40%(社保和年金补充剩余60%)。
为准备这笔养老费用,可以每月通过定期投资的方式进行储备,每月定投金额为3321元,为方便计算,建议取整为3400元。
由于两个人风险偏好比较稳健,同时王先生的公司不让投资股票,因此推荐定投基金组合最合适,推荐如下:
1、166301 华商新趋势优选灵活配置混合;推荐理由:混合型稳健,ValueGo五星 。
2、002910 易方达供给改革混合;推荐理由:混合型稳健,ValueGo五星。
3、240022 华宝资源优选混合A;推荐理由:混合型稳健,ValueGo五星。
4、004475华泰柏瑞富利混合A;推荐理由:混合型稳健,ValueGo五星。
5、000727 融通健康产业灵活配置混合A;推荐理由:混合型主题基金,ValueGo四星,养老支出和健康产业密切相关。
基金1-4为混合型非主题基金,建议各定投700元/月;基金5为混合型健康产业主题基金,虽然和养老支出密切关联,但同时行业特定暴露风险敞口较大,建议定投600元/月。

长期投资的股票组合:
1、600900 长江电力
2、600048 保利地产
3、601919 中远海控
4、601088 中国神华
5、600426 华鲁恒升
推荐理由:ValueGo V10稳健型策略中占比较大的投资股票,是我国优势产业中不贵的好公司。V10稳健型策略是Value GO估值机器人根据公司优劣分析和估值评价排名,结合自由流通市值和换手率等交易性因素,推荐的具备稳健成长性的智能投资组合。
分享到: QQ空间QQ空间 腾讯微博腾讯微博 腾讯朋友腾讯朋友

返回列表

站长推荐 关闭


从幼儿园到大学的子女教育理财规划

孩子,2岁,目前存款3万,两人希望为孩子准备从幼儿园到上大学的费用。如何筹备?


查看