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3+基金组合+股票组合选择+彭紫欣+23211500

问题一:根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。

个人情况:
1、生命周期:研究生
2、年龄:23
3、风险偏好:稳健型
4、理财目标:长期的养老规划,短期的娱乐旅行花销
5、财务资源:每月研究生补贴1000元,生活费2200元,4月实习工资4000元,已有定期2万元

基金产品组合:
可投入资金:2万元定期(2年后)+4000元(一次性)+1000元(每月)
1、债券基金(2万定期+500每月):
定期2万元等到期后转入债券基金,用作养老规划的预备资金。持续的500元投入获取稳健的收益率,为未来进行保障。
推荐被动指数型基金:000008嘉实中证500ETF联接A
推荐原因:
收益平稳,近期处于低位可入,管理费+托管费0.2%较低,但持有低于730天有卖出费率,适合长期持有
2、被动指数型基金(2000一次性+500每月):
预备短期的旅行出游,所以需要较高的基数和更高收益率可能
推荐债券基金:110008.OF易方达稳健收益B、110017.OF易方达增强回报A
推荐原因:
110008.OF易方达稳健收益B(收益稳健,机构持有者持股比例大较为稳定,债券比例118.91%,管理费+托管费0.8%较低,且持有大于30天可0费率赎回流动性强);
择时买入110017.OF易方达增强回报A(周回报高,抗跌能力强,但近几个月涨幅过高,可等待稍微回落后购入)
3、余额宝(2000一次性):
预备短期的娱乐开销,流动性第一,赚取部分活期收益

二、挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。

1、九丰能源(605090):清洁能源是未来发展趋势,企业拥有国际贸易基础,结合仓储、运输、生产,逐渐扩展产业链,处于成长发展期
2、天齐锂业(002466):身处新能源上游产业,未来的市场规模有保证,且依靠前期收购掌握优质资源,近十年内业务稳定持续
3、豪迈科技(002595):豪迈构建了优良的制造体系,拥有自己的研发设计中心、铸造工厂、机械加工工厂,能够提供从毛坯到成品的整体解决方案和一站式服务,与20多家世界五百强建立长期稳定的合作关系。未来车企竞争激烈,车辆仍需轮胎等基础设备但又对质量有所要求,豪迈科技可以从技术上满足,市场规模也有保证
4、金陵药业(000919):由南京金陵制药(集团)有限公司等五家单位以优质资产共同发起设立的科工贸一体化、产学研相结合的大型现代化上市公司,基本形成了医、康、养一体的完整的大健康服务业态
5、梅花生物(600873):梅花生物科技集团是农业产业化国家重点龙头企业,主要生产和销售食品添加剂、饲料添加剂、医药中间体、调味品等产品,拥有“梅花”品牌和“梅花生物”品牌。农业行业有长期稳定性,且氨基酸制品有较广应用空间
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