招宝理财诊所 - Powered by Discuz! Board

标题: 10年后退休：如何理财能达到投资报酬率8.4% [打印本页]

作者: 推广大使 时间: 2011-2-22 08:54 标题: 10年后退休：如何理财能达到投资报酬率8.4%

　理财目标
　　1.儿子完成大学教育后出国留学，大学学费每年2万元，出国留学2年每年费用20万元。
　　2.准备买相关商业保险。
　　3.张先生准备10年后和太太一起退休，希望家庭维持现在的生活水平，且继续支付父母的赡养费10年。退休后希望和妻子花三年的时间在国内旅游，预计旅游总开销10万元。
　　理财规划
　　根据张先生家庭的投资经验及风险承受度，制定投资组合如下：
　　子女教育规划
　　经测算，按投资8.4%计算，建议在55岁退休时，专门拨出566188元为教育资金账户，专款专用。
　　保险规划
　　1.张先生是家庭支柱，如果发生意外，对家庭财政有破坏性打击，建议重点提高风险保障。按收入法测算，张先生税前年收入32万元，10年收入320万元。已有团体寿险60万元，还需要260万元寿险保障。重大疾病保险，保额30万元。
　　2.张太太税前年收入6万元，10年收入60万元，需购买寿险60万元，还需重大疾病保险，保额30万元。
　　投资方案
　　经测算张先生能接受的投资报酬率为8.4%，建议60%投资股票基金，40%投资债券基金，预期报酬率8.4%。
　　中国民生银行北京方庄支行理财经理崔海楠

作者: 秦丽 时间: 2011-2-22 09:40

作者: greatwall 时间: 2011-2-22 11:10

作者: 推广大使 时间: 2011-2-22 13:40

作者: gavinleolee 时间: 2011-2-22 18:10

@,@，支持

作者: 秦丽 时间: 2011-2-22 20:10

作者: 大只广 时间: 2011-2-22 21:33

作者: angela 时间: 2011-2-22 21:40

收藏~~~

作者: 推广大使 时间: 2011-2-22 23:10

作者: 秦丽 时间: 2011-2-22 23:40

作者: greatwall 时间: 2011-2-23 00:40

我来支持

作者: 推广大使 时间: 2011-2-23 04:10

我来支持

作者: greatwall 时间: 2011-2-23 04:40

楼上

作者: 推广大使 时间: 2011-2-23 05:40

这个贴子，支持一下

作者: 秦丽 时间: 2011-2-23 06:40

作者: Fisherfoho 时间: 2011-2-23 08:10

作者: cshongye 时间: 2011-2-23 11:23

投资方案
　　经测算张先生能接受的投资报酬率为8.4%，建议60%投资股票基金，40%投资债券基金，预期报酬率8.4%。
　　中国民生银行北京方庄支行理财经理崔海楠

这样就可以达到投资报酬率为8.4% ？？？不解。。。

欢迎光临招宝理财诊所 (http://www.zhaobaolicai.com/bbs/)