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标题: 基金投资组合方案-黄韬-20211465 [打印本页]

作者: htaooh 时间: 2021-4-1 22:27 标题: 基金投资组合方案-黄韬-20211465

案例：刘先生今年29岁，单身，在国企工作了7年，现月薪3万，每月有固定开支8000元，月结余22000元，还未买房，暂时无房贷。在保留一定应急资金后，刘先生现在有20万元可用于投资。刘先生的投资风格偏激进，可承受的资金亏损为30%左右，有一点投资的经验，想通过基金投资为将来成家和买房作准备。

分析：资产的组合，也就是投资方向的组合，包括储蓄和投资的比例，以及投资中股票和债券的比例。基金投资，核心在股票基金和债券基金的比例选择上。这个取决于投资者的投资期和风险承受能力，到底是激进的投资者还是一个稳健的投资者。由于刘先生投资偏好激进，所以可以配置多一些股票基金，搭配一部分指数基金和债券基金即可，这个投资比例就是基金投资的核心策略。第二步，大盘基金和小盘基金的配置。大盘股票对市场的影响比较大，小盘股票是市场上比较活跃的一部分，两者在配置时，都要考虑到。

配置
一、富国天惠(161005)---朱少醒---25%
基金经理朱少醒，15年专注做一只基金——富国天惠，回报率1800%，年复合增长20%，这个收益率能赶上巴菲特了。朱少醒喜欢投资成长股，“淡化择时，精选个股”。重视长期持有，最大限度地获得优秀公司成长所带来的收益。以2020年2季度第一大重仓股——国瓷材料为例，从2014年开始买入一直持有到现在，股价六年涨10倍，中间经历过2015年大涨大跌，2016-2018滞涨，但一直位列前十大重仓股。
二、兴全合润(163406)---谢治宇---25% 我关注谢治宇是从2015年股灾开始，当时他管理兴全轻资，2015年6月12日高位高分红，绝对良心基金经理。大家都知道，基金管理费赚钱，一般是按照资产规模1.5%收费，如果分红意味着资产规模下降，必然会导致管理费减少。 2015股灾中表现优异，最大回撤才22%左右，同期上证指数从5100点跌到3300点，下跌35%。随后的反弹，以及2016-2018年在市场不断调整中，基金净值不断新高。
三、华夏鼎利债券A （002459）---50% 该基金近一年收益率18.97%，近三年收益率46.89%，收益率比较稳定，本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金，值得长期持有！

作者: L123 时间: 2021-4-8 20:13

[发帖际遇]: L123买乐透幸运中得三等奖, 获得奖金金币4,难道今天L123要发点小横财？.

朱少醒和谢治宇是明星基金经理

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