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标题: 基金组合--陈松鑫19211542 [打印本页]

作者: 陈松鑫 时间: 2021-4-2 11:17 标题: 基金组合--陈松鑫19211542

人物背景介绍：
陈先生今年30岁，是一家民企的基层领导，工资收入稳定，月收入10000元。陈太太今年28岁，民企普通员工，月收入5000元。两人暂无小孩。

财务状况及风险偏好：
陈先生家庭目前收入情况：陈先生夫妻两人月收入共15000元。另陈先生每年还有年奖金20000元，陈太太年奖金15000元，家庭年收入合计215000元。
陈先生家庭目前支出情况：主要生活支出每月5000元，租房租金每月2000元，养车每月平均支出1500元，其他支出每年共计2万元，父母赡养费用每年共计5万元，年支出合计172000元。
综上，陈先生家庭年结余43000元。
为了利用好手上的结余，陈先生夫妻两人计划尝试金融类投资，初步考虑先从投资基金开始。考虑到陈先生夫妻两人没有相关经验，初步计划推荐风险偏小的基金组合。

基金组合：
考虑到陈先生的财务状况和风险偏好，为其配置的基金组合为风险偏低的、长期业绩稳健的偏债基金及货币基金。具体如下：
1.灵活配置型基金：中银多策略A（000572）：最近一年收益为22.36%，优于26%同类基金。最大跌幅仅为2.38%，优于94%同类基金。
2.灵活配置型基金：广发趋势优选A（000215）：最近一年收益为9.44%，优于26%同类基金。最大跌幅仅为2.38%，优于94%同类基金。
3.偏债混合型基金：易方达安心回馈（001182）：最近一年收益为32.07%，优于92%同类基金。最大跌幅仅为9.44%，优于6%同类基金。
4.货币市场型基金：建信现金添利A（000693）：最近一年收益为2.09%，优于54%同类基金。最大跌幅仅为0.00%，优于100%同类基金。

组合形式：
建议陈先生将年结余的50%（即21500元）用于以上基金组合的投资。其中中银多策略A、广发趋势优选A、易方达安心回馈、建信现金添利A按照2:2:4:2比例分配。

作者: L123 时间: 2021-4-8 20:18

[发帖际遇]: L123获得本周补贴金币15，这种好事都有啊，下周再给点吧.

为啥选到只优于26%的基金？

作者: 陈松鑫 时间: 2021-4-9 15:59

[发帖际遇]: 陈松鑫玩招宝理财网赚得佣金金币10，一定要支持招宝理财网啊.

回复 2# L123
优于26%是基于近一年的收益情况，长期而言的收益情况是优于大部分的基金。

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