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白手起家新上海家庭 大家帮小家上海安家记

  说到理财,往往意味着枯燥的数据,相信没有多少人会认为是快乐的事情,但在下文的两个案例中,舒娅女士和林军先生就是两个快乐理财的大家庭,两代人时刻同心协力,不断发挥家庭资产财力的最大效力,促使家庭成员更快走上财务自由之路。

  2.14,喜逢中国人的春节,也是国外的情人节,可谓双喜临门,在合家团圆时看看文中两个家庭的理财是如何做到“合家欢”,希望理财专家的建议对拥有大家庭的读者能有所借鉴。

  CASE ONE 财智整合大家庭 大家庭如何帮助小家庭财务统筹

  在上海,被称呼为“啊地咛”(沪方言:外地人)往往带有某种歧视的味道,但如果加一个“新”字,口吻就改善很多,往往意味着对某个外来人员的肯定,比如拥有一份好工作,获得了上海户口等等。33岁的舒娅就是一位来自江西的新上海人,目前在美国某著名财经新闻社任编译主管,她获得这一“荣誉”已经很多年了,但为得到这个美称她花费了很多的精力。

  大家庭介绍 INFORMATION

  舒妈妈和舒爸爸 退休主要在南昌生活

  白手起家的舒娅女士,在舒妈妈和舒弟弟的帮助下,终于建立“爱巢”,而舒弟弟在姐夫艾波帮助下,一步步走上事业家业两全的道路。

  舒弟弟 舒冠,31岁,金融硕士,未婚妻在南昌。

  舒娅女士 33岁,现任美国一家大型财经资讯公司中文翻译部主管,税后月薪1.2万元,年终奖3万元,享有三险一金的单位社保。

  女儿两岁

  艾波先生 34岁,商法硕士毕业,现任某上市集团公司法务部副经理,税后月薪1.5万元,年终奖5万元,享有三险一金的单位社保。

  艾妹妹 艾婷和丈夫,留学后苏州某大学音乐系任教。

  小家庭资产介绍 单位:万元

  房屋价值 200

  定期存款 12

  现金及活存 5

  基金+股票6

  国债 0

  资产总计 223

  Note 1.房屋3室2厅,2009年市场价值240万元,在表中保守估算200万元,目前自住。

  2.净资产=总资产-总负债(房贷余额)=223-20=203万元。
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