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孔媚香:家庭成长期基金产品组合

孔媚香:家庭成长期基金产品组合
刘先生家庭目前属于家庭成长期,刘先生与太太的职业都趋于稳定,且进入收入高成长期,有一对儿女,有50万可投资资金,风险承受能力属于中等偏强。理财目标 :子女教育、养老、清偿房贷、旅游等,对投资报酬率的预期中等即可。
通过以上信息可判断刘先生家庭适合进行稳健型投资,建议可以投资于混合型基金60%,债券型基金40%,同时结合基金定投降低投资成本,提高收益水平。因此推荐3只混合型基金加2只债券型基金作为投资组合。从基金回报率、基金抗跌能力、基金选股能力、基金择时能力四个维度进行诊断选择,以下五只基金表现良好,推荐民生景气行业(690007)、东方红睿轩(169103)、中欧智选(166019)、富国强回报A(100072)、博时宏观回报债A类(050016)。以东方红睿轩为例,选择理由如下:
价值投资,长期业绩稳健。东方红睿轩沪港深属于东方红资产管理旗下三年封闭睿系列产品,于2019年1月21日封闭期满后为上市开放式基金,目前转型为三年定开基金,每三年开放一次,公募基金。该基金2016年1月20日成立,截止2019年3月22日,成立以来收益68.53%,年化累计收益17.88%,同期上证指数仅上涨3.21%。
三年封闭,抵制诱惑坚守初心。用封闭管理解决客户在好基金上赚不到钱的尴尬问题,东方红希望通过定期开放的运作避免客户追涨杀跌造成不必要损失,从东方红产品2015年6月24日-2019年2月28日的滚动收益率测算结果可见,1年的周期有77.14%的概率实现正收益,最小观测值达到了-38.93%而持有周期拉长到3年,实现正收益的概率达到95.21%,最小观测值降低到-13.71%。
资深团队,丰富投资管理经验。东方红资产管理团队自1998年成立以来,经理了中国资本市场多次牛熊市的考验,积累了丰富的投资管理经验。13年期间,东方红权益类主动管理产品的简单平均复权精致为21.54元,年化收益率25.08%,且均创2015年股灾前新高,长期投资不惧牛熊。基金经理,刚登峰,东证资管公募权益投资部总经理助理,10年从业经验,东方红公募权益团队核心基金经理。
把握中国经济发展趋势,掘金A股港股价值洼地。靠谱的投资逻辑,东方红13年如一日,始终践行价值投资,赚公司成长的钱,检查“便宜买好货”的策略,而上证指数3000点一下,那些优秀的公司更加低估。
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[发帖际遇]: L123在公车上拣到金币3,今天踩到狗屎运了.


大家都没有做股票组合的作业?

另外,东方红这支有开放么
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[发帖际遇]: xiang_hi参加慈善晚会, 捐款金币7,你的善心会为你带来好运的.


回复 2# L123


    最近开放啦,4月份重新封闭

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