返回列表 发帖

罗俊杰,17PBMBA5班,学号17211783,基金及股票建议

本帖最后由 罗俊杰 于 2019-3-29 23:23 编辑

一、客户情况如下:
陈先生和陈太太,今年均30岁,孩子刚出生,父母刚退休,身体健康,赡养和抚养压力较小。夫妻两人年收入36万,每月收入3万元,每月日常花销(含房贷、孩子支出、日常生活支出)约为2万元,每月剩余1万元。陈先生家庭可动用资金30万元,预计日常每月用0.3万元进行投资。
陈先生年轻且目前家庭开支压力较小,打算通过基金做长线投资,作为资产配置中的一个品种。陈先生年轻,通过调查问卷,我们发现他的风险承受能力中等,属于稳健型客户,可接受的投资期限较长,家庭收入较为可观,基于他的家庭情况,我建议他以下基金投资组合:
1. 短线:1~2个月,波段操作,择时买入
 投资方式:分批买入,一次性卖出
 持仓占比:10%,单次投入不超过3%
 投资时间:一般不超过3个月,最长不超过半年,超过8%的亏损就卖出,及时止损
 推荐基金:金鹰技术领先C(002196):一只纯钢铁基,波段特征非常明显,大涨大跌。      
2、长线:3~5年,指数基金,定投,静待牛市
 指数基金建议选择宽基指数,大盘、中盘和小盘各一只,需要耐心持有,静待牛市丰收。
 投资方式:月定投
 持仓占比:50%
 投资时间:3~5年
 推荐基金:南方创业板ETF联接A(002656)、建信中证500A(000478)、兴全沪深300(163407)

3、行业轮动:1~2年,低估值时买,高估值时卖
 投资方式:看行业估值,估值低时买、高时卖
 持仓占比:20%
 投资时间:不定,看估值,估值偏高即可卖出,一般1~2年
 推荐基金:鹏华国防(160630)、广发医药卫生联接A(001180)、易方达证券分级(502010)
4、现金防御:买货币基金、黄金、债券等稳健型产品
    现金为王,永远保证自己的现金流是充足的,才能不错过抄底的好机会;乱世买金,盛世买股,买入黄金和债券等防御性品种,理财的终极目标,不是要赚钱,而是保证能够让自己的资产跑赢通胀
投资方式:现金全放货币基金,可以快速取现
  持仓占比:20%
  投资时间:随时,因为货币基金有可以随时赎回的特点,所以只要是账上有资金盈余,就可以投一部分。
  推荐基金:博时合惠B(004137),建信现金增利(002758)、鹏华添利宝货币(001666)
针对投资目标,陈先生应选择三至四只业绩稳定的基金,构成核心组合,这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。在核心组合之外,不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金。

二、投资股票组合建议
1.中国平安
中国保险业龙头,自上世纪90年代起,开始走综合金融之路,交叉销售红火多年。建议长期持有基于主要两点原因:1、未来保险业空间巨大,人民生活改善,对保证生活质量的需求日益增大;2、平安是整个行业公认最有竞争力的企业,在综合金融、互联网金融等未来竞争高点已经占据优势。 3、中国平安,世界500强排名,每一年都在进步,2016年排名第41名,2017年排名第39名,2018年排名第29名,未来前景可期。
2.亨通光电
5G概念利好催化亨通光电利好。作为中国光纤光缆领域规模最大的系统集成商及网络服务商,已开展25/100G硅光模块、5G/6G射频及微波前端芯片技术研发。2018年,亨通光电国内市场总份额及在三大运营商集采产品排名整体攀升,实现业绩高速增长:2017年年报显示(2018年年报暂未出具),公司2017年实现营收259.50亿元,同比增长34.45%;净利润21.09亿,同比增长60.20%,连续三年来保持高速增长。通过三年、五年、十年复权后收盘价格对比,亨通光电不仅盈利能力强,作为长期投资,多次配送股、分红,建议长期持有。
3. 贵州茅台
茅台是一家经营、管理、财务和业绩都表现都非常成功的公司。通过十年的财务,公司保持快速增长,平均复合增长率为24.25%,而且每年都保持正增长。净利润也获得快速稳定的增长,平均复合增长率达到24.39%,而且每年也保持正增长。同时净利润的增长与收入基本同步,公司的业务十分稳定,并没有随着规模扩张而导致利润下降。同时茅台的经营现金净流入也很好,现金流很充足。茅台专注于主业,主业对净利润的贡献接近100%。茅台超高的毛利率却无需更多的研发及资本支出,消费客户群体非常稳定,同时业绩在稳步增长,茅台业绩很好,同时很注重股东回报,分红率达到50%,同时财务极其保守,没有任何有息负债。
4. 中兴通讯
之前曾经遇到一些国际事件,受到打压,但是科技引领未来,同时国家也在为科技事业保驾护航,同时5G商用在即,新基建投资浪潮一触即发。中央定调新基建,地方政府5G争先效应明显,5G大规模投资一触即发。5G商用测试一路领先,5G先锋战略显现成效,国内5G设备招标或最早于1季度启动,公司有望延续4G强势地位切下5G大蛋糕。截至2018年底,中兴已与全球30家主流运营商开展5G合作,发展势头良好。据测算,国内5G主设备总投资规模达1.08万亿,较4G提升61%,作为5G龙头公司迎来发展黄金机遇期。
5.格力电器
在中国股票市场中,真正具有长期持续的股息回报率以及持续稳定的股价上涨能力的股票,却为数不多,而上市至今,累计涨幅超过百倍的股票,更是寥寥无几,格力电器是国家重点关注的企业之一。格力电器股票多年来的股价回报率较高,目前股价已较当年发行价格高出巨大的空间。其次,估值便宜。数据上看,目前格力电器滚动四季度的PE为10倍,即10%的股票收益率,同时按照往年派息情况看,目前的股息率也高达6.68%。
分享到: QQ空间QQ空间 腾讯微博腾讯微博 腾讯朋友腾讯朋友

理财诊所帮您免费诊断家庭财务健康状况,规划未来幸福生活!专家问诊,就在招宝理财!我们的愿景:做最受尊敬的理财顾问!

TOP

TOP

返回列表

站长推荐 关闭


急求一份理财规划,谢谢!

我们是典型的工薪阶层,在南方的某座城市打拼着。为了将来的生活有保障,我们需要理财。先把我家情况作个简单说明: 1.家庭情况:我和老公新婚,我今年27岁,他2 ...


查看