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基金产品组合+股票组合设计(梁旭斌,17211750)

基金产品组合+股票组合设计
PBMBA7 梁旭斌 17211750
一、基金产品组合设计
1.        汇添富价值精选(519069)
2.        景顺长城新兴成长(260108)
3.        广发稳健增长(270002)
4.        中银稳健添利A(380009
5.        招商现金增值A(218004)
理由:以上基金组合为正值事业上升期的白领工作人员,希望可以快速积累财富,享受市场上涨带来收益的较为积极的投资者。自2019年2月份以来,中国股市经历了一轮明显的上涨,因此本组合选取三只股票型基金作为基础配置。  
其中,从1、2、3分别为价值型、成长型、均衡型特色,因为从资产配置角度及牛市板块轮动的角度,最好多方位配置,整体的选择基金的层面,选择的都是在市场中经历多伦牛熊仍保持长期良好业绩的基金。以上基金可以采取基金定投方式进行投资。
另外,4号基金为二级债基,配置可转债,在稳固收益的基础上,也可以有效抓住上涨机会,算是稳定类资产的配置。
最后,根据日常花销的流动性需求,适当配置部分货币基金——5.招商现金增值A(218004),可以保证整体资产的流动性,也在最大限度提高收益。
二、股票组合设计
1. 中信证券
2. 招商银行
3. 中兴通讯
4. 南方航空
5. 贵州茅台
理由:一是选取行业龙头,有着较快增速股息率较高的股票,目前随着经济发展,行业的资源及发展均向龙头倾斜,中信证券作为券商业的行业龙头,整体的业务发展全面,如果迎来市场转机,券商股会作为领涨股票,所以非常适合长期配置,同理对比招商银行。
二是新一轮市场经济,TMT行业也是重点关注的对象,前期中兴通讯由于美国制裁整体估值下行,具备一定投资价值。南方航空受粤港澳大湾区经济利好,出了波音事故后,估值有一定下行,也是比较适合现行配置的。贵州茅台作为白酒类行业龙头,整体基本面优良,且由于单股价较高,机构参与较多,散户的炒作较少,也是非常适合配置的股票选择。整体股票组合偏大盘蓝筹价值投资。
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