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基金产品组合+股票组合—余晓丹—19211533

本帖最后由 demiy 于 2020-6-23 14:02 编辑

文/余晓丹



一,基金组合投资方案

背景信息:朋友王小姐,26岁,女,未婚,喜好高风险高收益的理财,希望通过理财可以做5年内存够40万元用于置换房产。她月收入2万元,每个月可用于理财投资有5000元,在保留一定的应急基金后,王小姐还有10万元现金可以投入理财。
考虑到王小姐适合激进的理财方式,此次为王小姐配置80%的混合型基金/股票型基金+20%债券型基金

1,股票型基金:嘉实新兴产业股票(000751)    配置比例建议为20%
该基金成立于2014年,资产规模51.36亿,目前股票持仓 87.76%。重仓在通策医疗、华测检测、广联达、迈瑞医疗等,符合目前股市的上涨行情。
基金经理王凯,从2018年开始管理该基金,任职回报率有116.27%。


该基金,晨星评级为5星,近一年标准差2.6%,夏普比例0.44,近一年涨幅79.98%,收益稳定,阶段绩效较好,在同类中表现优秀。各方面表现良好,可考虑先买入5000元,再每月定投2000元-4000元。

2,混合型基金:交银新生活力灵活配置混合(519772)    配置比例建议为20%
该基金成立于2016年11月11日,资产规模84.97亿元,目前股票持仓 81.93%,重仓中制造业、信息产业和文化体育业。
基金经理杨浩,从成立之日起管理该基金,任职回报率151.80%,

该基金近一年标准差2.32%,夏普比例0.44,该基金选证能力和收益率显著,近一年涨幅70.02%,在同类中表现优秀,加之基金经理稳定,可考虑先买入5000元,再每月定投2000元-4000元。

3,股票型基金:前海开源再融资股票(001178)    配置比例建议为15%
该基金成立于2015年5月18日,资产规模31.89亿,目前股票持仓79.75%,重仓中格力电器、汤臣倍健、吉比特等股。
基金经理邱杰,从成立之日起管理该基金,任职回报率112%。

该基金,晨星评级为5星,近一年标准差2.13%,夏普比例0.27,近一年涨幅35.95%,在稳定性和抗风险性尤为突出,在同类中表现优秀。可考虑先买入3000元,再每月定投2000元-4000元。

4,混合型基金:博时医疗保健行业混合A(050026)    配置比例建议为25%

该基金成立于2012年8月28日,资产规模34.59亿,目前股票持仓88.68%,重仓长春高新、恒瑞医药、迈瑞医疗、华大基因等股,符合目前股市的上涨行情。
基金经理葛晨,从2018年开始管理该基金,任职回报率118.89%。

该基金,晨星评级为5星,近一年标准差2.79%,夏普比例0.48,近一年涨幅105.04%,在稳定性和抗风险性尤为突出,在同类中表现优秀。可考虑先买入7000元,再每月定投2000元-4000元。
注:虽然医药估值位于历史高位,但大环境下疫情还在持续,短期内也未能结束,医药股大几率还是会持续上涨。目前中国的新冠疫苗研发传来好消息,该基金重仓的长春高新的主营业务也是疫苗,走势可观。

5,债券型基金:汇添富双利债券A(470018)   配置比例建议为20%
该基金成立于2014年1月28日,资产规模14.72亿,目前债券持仓80.78%。
基金经理吴江宏,从2019年8月起管理该基金。

该基金,晨星评级为5星,近一年标准差0.58%,夏普比例0.34,近一年涨幅11.98%,在收益率和选证能力尤为突出,在同类中表现优秀。

二,选择5支股票构建可以长期投资的组合
结合之前对宏观经济的分析情况,在疫情黑天鹅的作用下和国家六稳到六保的政策转变,以长期投资为目标,本次的股票选择主要考虑未来走势稳健向好的行业跟低估值的公司。
分别选取了分布在不同行业的 5只股票:格力电器、海螺水泥、养元饮品、中国人寿、长江电力。

1,格力电器(000651,家电行业)
白电行业受疫情冲击将加速出清,格力电器作为家电行业的龙头,在此次疫情也经受住了考验。
格力电器公司产品稳定,公司管理费用一般,但是产业链地位很强,格力公司的应收账款周转率很高,在供应链环节有较强的议价能力,属于产业链顶端企业。
同时格力依赖资本支出保持竞争力程度弱,资本维持在现有的生产线和运营支出上。
综上,格力是稳增长的好企业。
此外,根据Valuego评测,格力电器目前的股票价格低于企业估值,处于低估值水平,可考虑长期投资。


2,海螺水泥(600585,水泥建材)
在刚结束的两会,政府在2020年的工作目标从六稳变六保,并将在医疗、科技、基建方面继续投入。工程建设将是未来基础建设必不可少的支持,未来走势会向好。
而水泥行业,在疫情期间将庞大数量的医疗垃圾作为烧制水泥燃料,一方面大幅度的解决了医疗隐患,一方面也大大降低了企业的生产成本。
从海螺水泥产品来看,水泥产品属于传统产品,产品竞争力一般,但是该公司凭借科学的生产线装备,将产品成本控制得远低于业内同行,企业管理能力表现优秀,生产增长很快,依赖资本支出保持竞争力的程度也较低。但因是传统行业和竞争激烈的行业,该公司在产业链地位一般。
综合来说,海螺水泥是稳定增长的好企业。
此外,根据Valuego评测,海螺水泥目前的股票价格低于企业估值,处于低估值水平,可考虑长期投资。


3,养元饮品(603156,食品)
食品饮料行业在近半年与医疗需求都呈现上涨趋势,但与医疗股的高增长下,食品饮料股的增长略显低调。
养元饮品的主营产品是六个核桃,在过去一年里,产品市场增长,主打“健脑”,产品竞争力强,企业管理费用占毛利润比例低于30%,在行业排名前列。
企业在产业链地位强,应收账款较低,近4年均低于企业营业收入的1%。此外企业依赖资本支出保持竞争力的程度很低。
综上所述,养元饮品是稳定增长的好企业。
此外,根据Valuego评测,养元饮品目前的股票价格低于企业估值,处于低估值水平,可考虑长期投资。


4,中国人寿(601628,保险)
保险行业是社会发展必不可少的保障,随着居民意识的提升,保险业的发展也逐步提升。
此次在保险业中,选取了中国人寿。
在众多保险产品中,中国人寿的保险产品并不算突出,竞争力普通,但近年来企业收益增长高于行业平均水平,在行业中名列前5。
企业现金流稳定,不需要依赖资本支出保持竞争力。
此外,根据Valuego评测,中国人寿目前的股票价格低于企业估值,处于低估值水平,可考虑长期投资。


5,长江电力(600900,电力)
根据企业情况,长江电力产品竞争力强, 并有市场定价权,属于市场前景极佳的企业,目前中行业中排名连续3年毛利润排名第一。企业在供应链环节有较强的议价能力,属于产业链顶端企业。
同时依赖资本支出保持竞争力程度弱,资本维持在现有的生产线和运营支出上。虽然企业营收较慢,但依然无法撼动其作为一个稳定增长的好企业的市场地位。
此外,根据Valuego评测,中国人寿目前的股票价格低于企业估值,处于低估值水平,可考虑长期投资。


以上信息来源于天天基金、东方财富、Valuego

以上是我基金与股票组合产品。
请指点。谢谢
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[发帖际遇]: L123买乐透幸运中得特等奖, 获得奖金金币20.


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[发帖际遇]: demiy买水果,老板多找了金币3,这种好事都有,下次再去他那买.


回复 2# L123


    谢谢老师。那天写作业时,同步买进了几个在诊断的基金,遇上这几天大盘上涨,涨幅确实高于其他。

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[发帖际遇]: demiy帮助大陆公安抓贼, 获得奖金金币3,见义勇为能带来财运哦.


回复 2# L123


    老师,今天回来看了下中国人寿,已经翻倍了

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