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基金股票投资组合--黄郁茵(18211703)

一、基金组合投资推荐
投资人情况介绍:罗小姐,34岁,单身未婚。她本人已购重疾、意外险、寿险等保险,现有一套房贷(月供约6000元),扣除月固定开之后仍有结余,她能接受一定风险的投资产品,其风险评测类型为相对积极型。因此按其结余情况,建议其进行基金月定投,定投的组合以混合型基金为主、指数型基金为辅。在选择基金产品上,一方面按照宏观经济以及政府工作报告的影响下,选择以实业型企业和新兴产业管理投资定位的基金产品;另一方面关注基金经理的管理投资水平,其任职期间的基金投资收益率正向作用投资人对基金产品的选择,同样的基金投资产品经由好的基金经理打理会有较为满意的投资收益。推荐给罗小姐的基金产品组合如下:
1.富国创新科技混合(002692):混合型基金,该基金接近9成投资股票、5%投资债券,其股票投资标的多为科技创新、技术研发、科技服务行业上市公司(即TMT), 以及包括如新能源、新能源汽车、节能环保、新材料、生物医药、高端制造和信息等七大战略性新兴产业领域的公司,52%投资在三七互娱、吉比特、金山办公、韦尔股份、立讯精密、中天科技、恒生电子、浪潮信息、生益科技和用友网络等股票(2020年一季度持仓情况)。该基金近一年来的夏普比率为0.37,其基金经理李元博任职4年多的回报率为118.4%(同类平均50%),同类排名83 |1459。从2019年7月起,该基金的收益率大幅上升(见图1),2019年的涨幅为78.09%(同类平均33.57%),同类排名44|3407。

图1:富国创新科技混合(002692)近3年累计收益率走势图

2.博时医疗保健行业混合A(050026):混合型基金,该基金为股票型基金,其配置策略是在经济复苏和繁荣期超配股票资产、在经济衰退和政策刺激阶段超配债券等固定收益类资产,其投资标的是医疗保健行业,包括化学制药行业、中药行业、生物制品行业、医药商业行业、医疗器械行业和医疗服务行业,约52%投资在长春高新、恒瑞医药、迈瑞医疗、华大基因、金域医学、万孚生物、兴齐眼药、安图生物、浙江医药、迈克生物等股票(2020年一季度持仓情况)。该基金近一年来的夏普比率为0.49,其基金经理葛晨任职2年的回报率为121.7%(同类平均31.46%),同类排名15 |2434。从2019年4月起,该基金的收益率大幅上升(见图2),2019年的涨幅为84.01%(同类平均33.57%),同类排名29|3407。

图2:博时医疗保健行业混合A(050026)近3年累计收益率走势图

3.汇丰晋信2026周期混合(540004):混合型基金,该基金定位为目标期生命周期型基金,投资标的为股票、债券和其他证券品种等组合,投资初期采取积极策略直至目标达到转为稳健和保守,保持基金资产的长期稳健回报。其股票投资策略在资产配置基础上筛选出股票市场中具有低风险/高流动性特征的股票,接近40%投资在诺邦股份、上海梅林、海航基础、瑞普生物、克明面业、永新股份、海南瑞泽、海峡股份、中牧股份、华宏科技等股票(2020年一季度持仓情况),近16%投资债券。该基金近一年来的夏普比率为0.3,其基金经理刘淑生任职约2年的回报率为69.27%(同类平均32.43%),同类排名227 |2516。从2019年年初,该基金的收益率小幅上升(见图3),2019年的涨幅为59.5%(同类平均33.57%),同类排名295|3407。

图3:汇丰晋信2026周期混合(540004)近3年累计收益率走势图

4.鹏华信息分级(160626):股票指数型基金,采用被动式指数投资法,投资组合由股票、债券、股指期货等按比例组成,按照成份股在标的指数中的基准权重构建指数化投资组合,按标的指数成份股及其权重的变化进行相应调整。该基金近一年来的夏普比率为0.27,其基金经理闫冬任职1年3个月的回报率为45.75%(同类平均23.69%),同类排名211|1101。该基金2019年的涨幅为65.36%(同类平均37.96%),同类排名68|1428,2020年基金的收益率波动较大(见图4)。
图4:鹏华信息分级(160626)近3年累计收益率走势图

二、股票组合投资推荐
1.贵研铂业(600459)
贵研铂业从事贵金属系列功能材料研究、开发和生产经营的专业企业,产品用户涵盖电子信息、航空、航天、船舶、汽车、生物医药、化学化工、建材、矿产冶金、环保能源等行业。主营业务包括贵金属特种功能材料、贵金属高纯功能材料、贵金属信息功能材料及贵金属环境及催化功能材料四大产业领域,主要产品为汽车尾气净化催化剂、精细化工用催化剂、高浓度有机废水净化催化剂、微功耗多功能可燃性气体催化传感器、半导体气体传感器,贵金属铂、钯、铑、钌、铱、金、银各系列化合物等;贵金属焊接功能材料、测温材料、复合材料;贵金属矿产资源开发、二次资源回收利用;贵金属特种粉体(超细粉、球型粉、片状粉、复合粉等)、贵金属厚膜电子浆料、介质浆料、玻璃包封浆料、贵金属涂层及薄膜等。
数据显示,2019年贵研铂业实现营业收入213.5亿元,同比增长25.07%,实现净利润2.599亿元,同比增长40.71%。贵研铂业是A股稀缺的铂族金属资源公司,其增长主要依靠四个子版块,分别是贵金属特种功能材料、贵金属前驱体材料、机动车催化净化器以及资源回收利用四个子版块。从营业收入和毛利润来看,2016-2019年,四大子版块营业收入分别增长238%、305%、559%、149%;毛利润分别增长308%、364%、223%、450%。未来随着国五升国六带来的催化剂以及铂钯等贵金属需求,装排比要求提高,催化剂需求增大。机动车催化净化器需求增大,2019年增速较快,营业收入由11.28亿增长至25.10亿、同比增长122.53%,收入占比增加,由2018年的6.61%增加至2019年的11.75%,对收入的贡献提高。

2.奥飞数据(300738)
奥飞数据是专业的数据中心业务运营商和通信综合运营企业。奥飞数据服务范围包括数据中心服务(IDC)、容灾备份、异地双活等互联网增值服务和产品。作为专业的云计算与大数据应用基础服务提供商,奥飞数据严在华南地区设计建设了多个自建数据中心,并在全国各地运营着众多高标准数据中心,具备覆盖全国的服务能力。
数据显示,2019年奥飞数据实现营业收入8.829亿元,同比增长114.69%,实现净利润1.045亿元,同比增长80.32%。

图5:奥飞数据(300738)与同行营业收入增长率和净利润增长率比较表
5G eMBB带来流量爆发驱动带宽需求,并且在疫情影响下经济稳增长力度有所提升以及新基建政策刺激下,供给边际宽松,短期数据中心建设或会加速。在2020年6月11日晚奥飞数据发布公告,拟收购上海永丽股权,本次收购的主要着眼于标的公司5.3万平方米的自有土地,奥飞数据计划在此处自建数据中心。处于成长期的云计算,尤其是批发型IDC服务商得益于云计算的需求爆发,奥飞数据2018年底自建机柜规模达2950个,2018-2019年先后并购北京两个数据中心以及启动定增投建IDC,新增各3000个两种不同标准的机柜,其机柜卡位国内各核心城市。此外,奥飞数据在香港设立全资子公司奥飞国际,是前者的海外业务平台。奥飞国际通过租用当地运营商资源,网络各POP节点间通过大量海底电缆连接,实现环网保护,主要为全球客户业务扩展提供高级数据中心服务和网络应用解决方案,海外业务的快速增长,营收占比持续提升,强化奥飞数据整体竞争优势。

3.德赛西威(002920)
德赛西威是汽车电子企业之一,专注于人、机器和生活方式的无缝整合,为智能驾驶舱、智能驾驶以及车联网技术提供创新、智能、具有竞争力的产品解决方案和服务,主营产品包括车辆网、车载信息娱乐系统、空调控制器等。30多年来,德赛西威在开发设计、质量管理和智能制造领域的专业能力,目前服务于国内外汽车制造商。
2020-2024年是国家车联网、自动驾驶基础设施建设大年,交通强国和建设交通网规划成为十四五重点战略,从顶层设计、标准体系建设、地方推动三个层次加速汽车智能化、网联化发展。德赛西威自主品牌加速推动汽车智能化,分别布局智能座舱和智能驾驶。德赛西威获得多家自主品牌智能座舱订单,如2019年爆款车型之一的长安CS75plus(2019年12月份单月销量为2万辆,占国内SUV销量排行榜第二)。另外,根据Strategy Analysis预测,ADAS功能在我国乘用车中渗透率将从2019年的低于20%提升至2025年的70%+。2019年,德赛西威ADAS产品销售额同比增幅超100%。2019年实现营收53.37亿元、同比下降1.32%,虽然2019年德赛西威营收和净利润同比均为负增长,但其2019年下半年新项目和新产品的量产使业绩持续改善,2019Q4实现营收17.91亿元、同比增长32.96%,较2019Q3增速提升。2020Q1德赛西威在行业同比下滑的背景下实现逆势增长。

数据来源:天天基金网,慧博投资分析。
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