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基金组合 陈一佳 20211455

案例:沈先生今年28岁,单身,在国企工作了4年,现在月薪2万2千左右,每个月有固定开支6000元,月结余16000元。已有一套自住房,无房贷。在保留了一定的应急资金后,沈先生现在有20万元可以用于投资。沈先生的投资风格偏激进型,可承受的资金亏损为25%左右,有投资经验,想通过基金投资赚取收益,为将来结婚成家以及儿女教育做准备。

由于沈先生投资风格偏激进型,收入在持续增长,略有结余,对投资报酬的预期高,风险承受力强。建议沈先生的基金组合配置可以为40%股票型基金,40%混合型基金,20%指数增强型基金。具体建议如下:

1、40%股票型基金:易方达消费行业股票型证券投资基金(110022)
该基金成立于2010年8月20日,资产规模347.10亿元,据2020年12月31日数据显示,股票持仓占比87.31%。基金经理萧楠,金牛奖得主,从业8年。该基金夏普比率为3.01,超过79%的同类基金,在426只同类基金中排名88,收益回撤比3.25,均处于同类基金靠前位置。最大回撤和波动率处于同类基金平均水平。加之消费行业今年以来以有大幅度的回撤,现在是个很好的时机入场并长期持有。

2、40%混合型基金:富国新动力灵活配置混合型证券投资基金A类(001508)
该基金成立于2015年8月4日,资产规模45.04亿元,据2020年12月31日数据显示,股票持仓占比74.86%,银行存款占比24.83%。基金经理刘博,7年证券从业经验,主动管理能力突出,擅长发掘股票长期价值,长期收益能力出色。该基金击败基准比率(日)(衡量在所选区间内,基金收益率打败沪深300的概率)为55.97%,击败了83%的同类基金。夏普比率2.72,收益回撤比3.62,高于同类平均水平。最大回撤17.02%,波动率22.04%,低于行业平均水平,值得持有。

3、20%指数增强型基金:安信量化精选沪深300指数增强型证券投资基金A类(003957)
该基金成立于2019年5月7日,资产规模6843.55万。基金经理徐黄玮,14年证券从业经历,深耕量化基本面研究,量化研究投资经验丰富。该基金近一年获得超额收益20.59%,在同类基金中排名前3%;跟踪误差2.44%,低于同类基金平均水平;夏普比率2.9,远高于同类基金平均水平,超过97%的同类基金,值得持有。
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