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基金投资建议

随着公募行业的发展,当前市场存量基金已超过6000只。A股市场历来以波动大、风格轮动迅速而闻名,投资者选择一两只基金往往难以跟上市场节奏。面对数量庞大的基金,找寻优质基金有如在茫茫夜空中寻找几颗明亮的星星。
根据生命周期投资原则,朋友A作为一个30岁的年轻人,风险承受能力较大,应该配置较大的具备成长性的股票基金。在众多的基金公司权益类组合中,尽量选取运行时间较长,投资逻辑清晰,业绩较好的基金,以下系本次选取的五只基金情况的简要分析。
1、张坤:坚守价值投资,分享成长收益
张坤的易方达中小盘(110011),持续重仓消费类龙头企业,现金流好,品牌力强,在产业链的议价能力强的公司。张坤2012年9月任职以来超额收益率129%,管理期间年化收益率28.57%,同类排名为前3%。基金业绩波动低、回撤优于大盘,极端环境下更抗跌。
2、刘彦春:高投入产出、高成长潜力公司
刘彦春的景顺长城鼎益混合(162605),在选股中,刘彦春主要考虑投入产出和成长潜力两方面。看重企业的价值创造,无论新兴产业还是所谓的夕阳产业,只要企业可以持续给股东创造价值,且估值合理,就有可能买入并长期持有。他从2015年7月管理至今,任职总回报为405.55%,任职年化回报高达33.69%。
3、王培:高成长性资产发掘者,白马成长骑手
王培的中欧行业成长混合(166006)。主要在在科技、医药、消费等行业均有布局,青睐行业竞争格局稳定、行业整体成长空间巨大、商业模式特色鲜明的公司。对基本面优秀的龙头股长期持有。在风格分化的结构性行情中,保持均衡配置思路,王培于2017年7月参与管理,至今近3年,任职回报113.18%,同类业绩排名TOP10%。其任职年化收益率为29.09%。
4、葛兰:创新药赛道的深度耕耘者,真正懂医药的人
葛兰的中欧医疗健康混合(003095),通过深度挖掘各细分行业,创造了显著超额收益。长期看好创新药产业链,在创新药、眼科医疗服务和医疗器械等领域均有前瞻性布局,持股集中度较高。自成立以来一直由葛兰管理,至今3年10个月,任职回报217.27%,其任职年化收益率为35.62%。
5、郭睿:聚焦创新型消费,看中企业的成长性
郭睿的中欧消费主题股票(002621),主要聚焦于创新型消费,看中企业的成长性。消费股的投资回报主要源于自身稳定的现金流和持续的业绩增长,合理估值叠加业绩增长。围绕成长性、持续性、稳定性自下而上选股。2018年7月12日起至今担任,迄今任职回报130.45%,其任职年化收益率为51.63%。
基金投资在明确投资目标与风险承受能力的基础上,投资者可以结合不同类型基金的特点,把自己的投资分配在不同类型的基金上。比如在市场不景气的时候,为了控制基金组合的下跌风险,可以提高低风险基金的配置比重,使基金组合中股票类资产比重不超过自身风险承受能力。具体的资产配置方案还需结合自身的投资期限、财务状况、风险偏好等因素审慎决策。
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