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基金产品组合——赵悦鑫 20211488

基金产品组合


赵悦鑫 20211488



案例情况:
任先生30岁,未婚恋爱中,在保险行业工作,现月薪2万左右,每月固定开支6000元,月结余14000元,有一套房产,无房贷。在保留一定应急资金和其他投资板块(保险、股票等)资金后,任先生有20万元闲置资金希望用于基金投资。任先生投资风险偏好为积极性,可承受的资金亏损为30%-50%左右,有一定的投资经验,想通过基金投资为将来结婚成家作准备。

案例分析:
根据任先生的情况可知,任先生的理财目标是可以使得闲置资金增值,为成家做准备。因为成家是一个比较独立的行为,一次性需要比较多的资金,而任先生的投资喜好也比较积极,因此计划将任先生的资金主要配置在混合型和股票型基金上。

推荐基金组合如下:
163402 兴全趋势投资混合(LOF)
基金评级:5星
成立日:2005-11-03
基金类型:混合型 | 中高风险
基金规模:352.54亿元(2020-12-31)
基金经理:董承非等, 任期收益 336.39%
该基金在同类排名中排名较前(6%-20%浮动)
单位净值:
近3月:+1.13%
近3年:+74.47%
建议配置30%。

005354 富国沪港深行业精选混合
基金评级:暂无
成立日:2017-12-11
基金类型:混合型 | 中高风险
基金规模:47.34亿元(2020-12-31)
基金经理:汪孟海, 任期收益74.14%
该基金在同类排名中排名较前(4%-35%浮动)
净值估算:
近1月:-3.30%
近1年:+62.21%
可考虑先买入5000元,再每月定投1500元。
建议配置20%。

001815 华泰柏瑞激励动力混合A
基金评级:5星
成立日:2015-10-28
基金类型:混合型 | 中高风险
基金规模:1.61亿元(2020-12-31)
基金经理:沈雪峰, 任期收益20.84%
该基金在同类排名中排名较前(2%-25%浮动)
净值估算:
近1月:-4.12%
近1年:+76.39%
建议配置20%。

000991 工银战略转型股票A
基金评级:5星
成立日:2015-02-16
基金类型:股票型 | 高风险
基金规模:57.95亿元(2020-12-31)
基金经理:杜洋, 任期收益231.50%
该基金在同类排名中排名波动略大(3%-50%浮动),但最近一个月表现优秀
净值估算:
近1月:+0.85%
近1年:+114.30%
建议配置20%。

000831 工银医疗保健股票
基金评级:4星
成立日:2014-11-18
基金类型:股票型 | 高风险
基金规模:42.22亿元(2020-12-31)
基金经理:赵蓓等, 任期收益 261.10%
该基金在同类排名中排名较前(4%-30%浮动)
净值估算:
近1月:+3.02%
近1年:+61.71%
建议配置10%。
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[发帖际遇]: L123买乐透幸运中得二等奖, 获得奖金金币5,难道今天L123要发点横财?.


这个基金组合未来1年是否能跑赢指数?可以观察下
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