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3+基金组合+股票组合选择+王超+21211709

一.根据你或朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。
我的朋友王先生,33岁,未婚上班族,除固定工资外,有每月2450元的房租收入。每月约有30000元的收入,每月家庭支出4000元,房租支出2800元,月房贷支出7900元,每月投入股票基金支出约为2000元,年其他支出月30000元。
目前现有存款50000元,股票70000元,基金8000元,房屋贷款约有1000000元,房屋价值1980000元
有以下理财目标,教育规划:预计未来两年内生育子女,希望筹备从生育后到大学的费用,共计100万。

针对教育规划的目标,在年平均通胀时3%的情况下,年收益率需要保证是8%以上,每个月需至少投入3720元。
推荐投资策略以稳健为主,每月定投基金,定投比例为债券型基金比例约为60%(007189 南华价值启航纯债A,资产配置120%为债券,成立以来收益162.24%);指数型基金混合型基金约为30%(165312 建信央视财经50指数,资产配置94.28%为股票-中国平安,恒瑞医药,兴业银行,贵州茅台等,成立以来收益175.51%,基金经理为从业10年,任职回报175.51%的叶乐天);股票型基金比例约为10%(000893 工银创新动力股票,资产配置81.41%为股票,20.6%为现金,您年以来收益率为15.43%,基金经理为杨鑫鑫,从业15年,任职汇率106.67%)

二.挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。
我挑选的5支股票分别是:
五粮液SZ000858:刚需,基本盘很稳,盈利情况由于其他行业(2022-75.42%毛利)
宁德时代300750:看好新能源电动产车的长期发展,业绩逐年增长(2022年增长率同比增长92.89%)
万科sz000002:估值相对被低估,虽然房地产行业需求被抑制,但看好长期
招商银行sh600036:各大基金重仓股票,且估值相对较低,每股收益逐年增高.
腾讯控股00700:游戏行业龙头,股价处于历史地位,建议长期持有
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