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3+基金组合+股票组合选择+廖铖浩+21211650

朋友张先生和太太家住在中山,均为32岁。目前张先生在当地一家央企担任高级工程师,月收入2万元,张太太在当地一家民企工作,月收入1.5万元。两人年终奖共计5万元,公司提供五险一金。目前有房有车,有个7岁的儿子,上小学一年级。准备从每月结余中拿出5000元投资基金,用于11年后儿子留学的教育基金。

一、从生命周期理论看,张先生家庭现在处于家庭成长期。因为是用于儿子的留学基金,风险偏好偏低。11年属于长期投资,所以建议使用FOF的基金定投方式,每月每支基金定投1000元。具体的基金组合如下:
1、000390华商优势行业灵活配置混合,基金规模72.06亿,近1年收益率22.50%,夏普比率1.02。
基金经理周海栋,从业9年,年均回报达20.48%,善于把握长周期投资机会,以成长投资为主;追求长期绝对回报,重视组合配置的均衡性。本基金以对经济周期、产业周期判断为基础,深入研究不同经济周期下产业周期的变化,准确把握在产业周期变化过程中表现相对优势的行业和主题板块,通过超配优势行业和板块、精选这些行业和板块中成长性良好的优质股票来构建组合,实现基金资产的持续稳健增长。
2、519756交银施罗德国企改革灵活配置混合A,基金规模72.37亿,近1年收益率18.44%,夏普比率1.20。
基金经理沈楠,从业8年,年均回报达9.92%,致力于长期投资,股票投资能力突出,对中国制造行业有很深的研究。本基金主要投资受益于国企改革红利的上市公司股票,通过积极主动的投资管理,在合理控制投资风险的基础上,力争实现基金资产的长期稳定增值。
3、000242顺景长城策略精选灵活配置混合A,基金规模16.11亿,近一年收益率19.16%,夏普比率1.02。
基金经理张靖,从业11年,年均回报达11.61%,善于精选业绩趋势向好、具备竞争优势、质地优良的公司,规避估值水平过高的公司。本基金通过资产配置和灵活运用多种投资策略,把握市场机会,分享中国经济增长,在有效控制风险的前提下力争获取高于业绩比较基准的投资收益。
4、163822中银主题策略混合A,基金规模17.91亿,近一年收益率12.32%,夏普比率0.9。
基金经理黄珺,主要管理的基金均为主动权益型,持仓偏向于均衡行业。本基金以主题投资为核心,充分把握驱动中国经济发展和结构转型带来的主题性投资机会,并精选获益程度高的主题个股进行投资。在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增值。
5、001718工银瑞信物流产业股票A,基金规模22.4亿,近一年收益率11.77%,夏普比率1.38。
基金经理张宇帆具有多年产业链研究经验,投资风格偏稳健,擅长把握产业发展逻辑,注重风险排查和管控。本基金通过重点选择物流产业领域中具有高成长性的优质上市公司进行投资,在风险可控的前提下以期获得最大化的投资收益。

二、长期投资的5支股票组合:
1、600029南方航空
受疫情影响,南方航空最大跌幅达32.42%,接近历次回撤最高值,所以目前处于市值地位。今年行业客运量恢复率显著提升,业绩有望高速增长。强烈建议买入。
2、300432富临精工
新能源热管理模块是公司智能电控产业的主要业务之一,公司新能源汽车智能热管理系统主要包括:智能热管理集成模块及核心零部件,代表产品有电子水泵、电子水阀、电控执行器、电子油泵、集成控制器;锂电正极材料提供商;新能源锂电正极材料产品主要产品为磷酸铁锂正极材料,应用于新能源汽车动力电池和储能领域。行业长期看好,适合长线持有。
3、600089特变电工
特变电工作为特高压的龙头,主营业务为变压器、电线电缆及新能源产品。公司是我国输变电行业的龙头企业,公司变压器产业目前在超、特高压交直流输变电,大型水电及核电等关键输变电设备研制方面已达到世界领先水平。具有核心技术,股价处于低估状态。
4、000707双环科技
2023年第一季度报告,实现营业收入11.25亿元,同比增长9.40%。归属于上市公司股东的净利润2.25亿元,同比增长16.98%。归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润2.22亿元,同比增长17.34%。一季度报表非常亮眼,行业成长性强,适合买入。
5、600900长江电力
长江电力是中国综合实力最优质的电力企业,运行管理三峡、葛洲坝等电站,还在不断收购优质的水电站。水电是绿色电力,契合双碳长期战略,其经营可以说是永续的,适合长线投资。
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