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3+基金组合+股票组合选择+朱伟+21211807

一、根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。
朋友小Z,有房有车,除去房贷后,每年有10W结余,希望做些稳健投资,可以接受20%-50%的亏损。
建议将一半金额5W投资在纳指ETF,例如纳斯达克100交易型开放式指数证券投资基金(513100),同步享受美国纳指上涨的红利,10大重仓股票是苹果、微软、亚马逊、英伟达、谷歌、特斯拉等高科技企业,都是新能源、AI、大算力等赛道,长期看好。
另一半金额进行定投在金鹰红利价值(210002), 近1年定投收益率为28.69%,近2年定投收益率为39.75%,近3年定投益率53.19%。
本基金是一只混合型基金中的红利主题型基金,根据股票市场和固定收益类市场的风险收益水平灵活地配置资产,股票资产占基金资产净值比例为30%-80%;现金、债券资产、其他资产以及中国证监会允许基金投资的其他证券品种占基金资产净值的比例为20%-70%,其中现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;权证投资占基金资产净值的比例不超过3%。 因此,本基金风险收益特征从长期来看,其风险与预期收益高于债券型基金,低于股票型基金。

二、挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。
1.茅台:白酒消费行业第一品牌,国家超级品牌,高端奢饰品,商务、社交常用品,产品越久越值钱,具备收藏属性和金融属性。合理估值25倍。
2.工商银行:全球市值最大的银行,中国银行的龙头,受国际金融危机影响较小,且每年分红稳定,股息率高。
3.云南白药:中药行业的超级品牌,国家绝密/保密配方,中华老字号,中药文化代表之一,具有消费品属性。合理估值25倍。
4.迈瑞医疗:国内医疗器械龙头。公司具备“品种齐全+研发能力强+售后完善”核心实力,叠加海内外双轮驱动,在拓宽市场边界的同时,可有效分散集采政策风险。
5.美的集团:集空调,电视,洗衣机各类品类最强王者,产品拥有良好的技术和品牌优势。公司已经具备全球高端制造格局,家电行业中的科技帝国。
上述五只股票均属所在行业龙头,通过不同行业布局,分散行业周期带来的风险波动,既有股息获得相对稳定收益,也有一定时期市场周期性波动,具备一定的高抛低买获得波动收益。
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