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3+基金组合+股票组合选择+刘海荣+21211658

一、基金组合
      朋友王先生,广州土著,32岁,未婚单身,制造业管理岗位。年收入30万左右,无房无贷,以车代步,租住在公司附近。扣除所有支出后,年结余接近15万,现有定期存款约40万,懒人理财,认为炒股风险大,但同时又希望财富稳健增长,长期能跑赢CPI。
      经上述判断,王先生个人风险承受能力较强,但属于风险厌恶型,期望长期跑赢CPI,则理财目标可设为6%~8%左右。结合在《财富管理》课堂上学习的内容,采用基金组合+定投的方式,可以满足王先生的理财要求。
      结合Valuego近半年以来(2022年12月~2023年5月)的五星基金推荐清单,推荐王先生采用每月定投的方式,配置如下基金组合:
      1、华商新趋势优选(166301):近半年5次入选月度五星基金,基金规模141.76亿元,成立超过10年,成立以来累计涨幅863.60%,近1年涨幅18.44%,表现优秀。基金经理为周海栋,在本基金任期超过8年,任期内基金累计涨幅328.13%,个人综合评价四颗星,从业9年多,年化回报率20.28%。
      2、华商优势行业(000390):近半年4次入选月度五星基金,基金规模35.74亿元,成立超过9年,成立以来累计涨幅614.51%,近1年涨幅22.5%,表现优秀。基金经理同为周海栋,担任本基金经历接近7年,任期内累计涨幅241.76%,是其旗下又一只优秀基金。
      3、前海开源沪港深核心资源混合A(003304):近半年3次入选月度五星基金,基金规模9.7亿元,成立超过6年,成立以来累计涨幅207.28%,近1年涨幅11.8%,表现优秀。基金经理为吴国清,自基金成立以来一直担任基金经理,从业超过7年,年化回报率5.56%。

二、股票组合
      当前中国A股的证券化率约为68%,低于巴菲特定义的80%,A股具备投资价值。结合行业特征以及Valuego的估值模型结果,推荐如下股票组合:
      1、腾讯控股(HK.00700):当前股价331.2港元。中国互联网一哥,依靠微信和QQ两大核心社交网络,通过流量优势在互联网各领域占据龙头地位,利用社交关系将各项业务形成协同效应,打造了极高的护城河,公司管理层扎实优秀,在“百年不遇”的AI领域,腾讯还在蓄力,埋头研发,预期腾讯未来将借助AI获得更大发展。
      2、中国平安(601318):当前股价48.76元。中国第一家股份制保险企业,中国最大的保险集团。经历了较为痛苦的转型过程后,2023年一季报展现了良好的苗头,目前国内保险业的渗透率不高,随着未来老龄化社会的到来,以及人们对保险保障的意识提高,有利于中国平安未来业绩增长,2022年报股息率为5.15%。
      3、江特电机(002176):当前股价11.93元。经营业务涵盖智能电机、锂矿采选与深加工等行业,属于新能源赛道的卖铲子选手。Valuego评分高达9分,符合好公司、低估值、高安全边际三好特征。新能源产业链属于国家政策,未来发展空间大,只要江特电机修复估值,未来有几倍的上涨空间。
      4、大秦铁路(601006):当前股价7.42元。选入本组合主要看中其高且稳定的分红,近十年平均股息率5.8%,近五年平均股息率6.76%,能够保障一定的年度收益。今年“中特估”的股票有一波较大的走势,可作为组合中的稳健选手。
      5、兴业银行(601166):当前股价16.74元。在组合中加入一只银行股,能够利用其稳健的走势,控制组合的回撤幅度,起缓冲的作用。当前中国的银行板块整体处于历史低估区域,而且银行股普遍分红率比较好,兴业银行2022年报股息率达6.75%,盈利能力强,既具有传统银行股的稳定,又具有优质商业银行的灵活,具备投资价值。
      以上组合进可攻,退可守,兼具传统行业和新兴赛道,从价值投资的角度长期持有,相信可以取得跑赢CPI的收益。
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