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3+基金组合+股票组合选择+伍芷瑶+21211735

一、基金组合
以某个朋友为例,基本信息如下:
职业:国企职工
年龄:28岁
年薪:25w
薪资结构:1w/月到手+ 8w 年终奖 + 5w 五险一金/年存款:目前存款约50w风险偏好:风险偏好型,可以接受一定的亏损而去追逐更高的投资回报理财目标:5年内获得 100w 存款
产品组合:
目前存款分为两份,一份10w,用于生活准备金;一份 40w,用于投资基金产品。
投资策略:
①存款 10w 部分,投资银行灵活取现理财产品,利率约 3%左右,5 年后本息和约11.59w;
②40w投资雪球型私募基金产品,预计票息率15%,如每年顺利敲出,5年后本息和约80.45w3每个月1w 到手的工资,将5000 元定投 etf基金(选取近5 年市盈率处于 30 分位以下的基金,当其到达70 分位卖出),预计每年年化收益 10%,5 年后本息和约 40.29w
③每年年终奖 8w,留存一半用于大额消费等用途,另外一半 4w 元投资基金理财定投,预计每年年化收益 8%,5 年后本息和约 25.34w。
综上合计,5年本息和为157.67w

二、股票组合
1、隆基绿能
我国光伏一体化企业龙头,管理模式成熟,营业收入高增长,行业未来确定性高。目前股价严重低估,具有较大投资性价比。另外公司前瞻视野好,已布局氢能源,未来有机会成为企业增长的第二曲线。
2、宁德时代
全球领先的新能源创新科技公司,动力电池使用量连续多年排名全球第一,净利润持续高增,排名行业第一。
3、比亚迪
我国新能源汽车整车企业行业龙头,一体化战略,已切入到上游动力电池领域有较大的护城河。
4、五粮液
我国浓香型白酒龙头企业,盈利能力优秀,机构持股比例高。
5、寒武纪
全球 AI 芯片领域先行者,受益于中美脱钩、A 应用爆发,公司业绩有望扭亏为盈,持续增长。
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