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3+基金组合+股票组合选择+张姗姗+21211788

一、根据你或者某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。
以身边的朋友为例:李生,某互联网公司部门经理,男,36岁,未婚未育,无房贷,年收入在60万元左右。现有存款100万,扣除所有费用后,年结余在40万元左右,有少量资金在投资股票,目前想攒够1000万的养老钱,有意向把大部分资金做理财规划,有增值收益。
综合上述分析,李生本人有较为雄厚的经济实力,单身生活,日常开销较为小,属于偏好型,可采用投资债券型和混合型基金的方式,基金定投方式的稳定长期的投资收益,每年投资30万元,年化收益在10%以上,具体基金组合配置如下:
1、富国新型产业A(001048):基金管理人为富国基金,托管人为中国工商银行,基金经理方纬,9年证券从业经历,任职回报率为19.97%,周回报率、抗跌能力、选股能力、择时能力等各方面均很强。该基金为股票型基金,规模17.86亿,近1年涨幅24.57%。
2、易方达科技创新混合(007346):基金经理为蔡荣成,从业年回报为27.36%,其抗跌能力、赚钱能力、投资性价比、选股能力和择时能力都很强,该股为混合型偏股基金,近一年涨幅为26.81%
3、海富通科技创新混合A(009025):基金经理为吕越超,从业8年,从业年回报20.64%,其抗跌能力、选股能力、择时能力等各方面均很强,该股票为混合型偏股基金,基金规模为10.04亿,近一年涨幅为16.89%。
二、挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。
1、中国平安(601318),推荐理由:目前股价49元,低于估值70元。中国平安是以保险、金融、科技为一体的综合性金融集团,其业务广泛,投资渠道广泛,高管团队素质高、有眼光,目前股本不变的情况下,每年接近有5.2%的分红,收益稳定且可长期持有。
2、长江电力(600900),推荐理由:目前股价22.56元,低于估值29.88元,电力行业是关系到国计民生的产业,国家政策倾斜和投入有利于长江电力持续稳定健康发展,长江电力经营模式简单易懂,未来发展确定性较高,分红收息现金流稳定。
3、科大讯飞(002230),推荐理由:目前股价63元,低于估值100元。科大讯飞在人工智能领域积累了20多年的技术和经验,在2023年一季度业绩超过预期,语音识别技术先进,学习机和讯飞听见APP发布的大模型等会助力其今年业务的增长,其在人工智能领域不断创新和发展,能为公司赋能的价值是不可估量的。
4、智飞生物(300122),推荐理由:目前股价72.98元,低于估值145.28元。大健康板块是未来国家重点关注的领域,国家对大健康板块的政策支持和资金投入是有目共睹的,智飞生物是民营疫苗龙头企业,主要从事疫苗、生物制品的研发、生产和销售,通过十余年稳步增长的研发投入和持续深入的研发活动,形成了行业较领先的研发技术能力,并为公司可持续发展提供了技术根基,属于大健康板块龙头企业。
5、贵州茅台(600519),推荐理由:目前股价1656。茅台是国酒,是民族品牌,其品牌溢价大,最近几年的数据显示茅台的偿债能力及其强,对于供应商的应付账款、员工的应付薪酬都有极强的保障能力,茅台的核心利润率在65%以上,盈利能力非常强,值得投资。
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