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3+基金组合+股票组合选择+梁活钊+21211645

朋友陈先生,28岁,风险偏好为进取型,理财目标为在三年到五年内实现买车的目标,买车计划预算为30万。目前陈先生的年收入为30万,扣除固定支出后每年能有5万可作为投资资金。5万的投资资金可以通过每周定投基金的方式进行投资,每周定投1000元以下基金,可以降低风险摊薄成本,未来的三年至五年内大概率能通过基金定投准备好30万的买车预算。

1、华商甄选回报,每周定投250元。基金经理周海栋为华商基金权益投资总监,五年四座金牛奖,在管的6只基金2022年均为正收益。重点关注顺周期(有色铜铝、石油、航空)及成长(信息安全计算机、医药)板块。基金经理投资特点坚持价值左侧投资,2021年避开消费大跌,敢于重仓周期板块,2022年逐步减仓煤炭加仓计算机,持仓重心逐步调整为周期+计算机组合。今年以来逐步布局医药,保持均衡配置策略,基金经理能力出色。

2、华安成长创新,每周定投250元。基金经理胡宜斌为华安基金基金投资部总监,曾获得银河证券、海通证券三年期五星评级。该基金布局科技创新和消费升级两条主线,基金经理的投资策略是适当降低持股集中度,分散布局,引入杠铃策略,降低组合内各配置间的短期波动耦合度。

3、广发价值领先,每周定投250元。基金经理林英睿为2004年云南省高考状元,曾获得银河证券、海通证券三年期五星评级。基金经理目前看好稳增长和疫情修复两条主线,2022年该基金持仓配置稳增长的航空和银行板块,在目前的市场下传统的低估值板块会有相对较好的表现。

4、广发恒生科技ETF联接,每周定投250元。港股市场和恒生科技指数目前严重低估,市盈率处于较低水平。该ETF联接基金跟踪指数的误差较小,可以通过定投买入,后续等待港股市场回暖。

股票组合:
1、神火股份:该公司所属行业为有色金属行业,公司主营业务为已形成以铝板块、煤产业为主的双主业格局。神火股份的煤电一体化和电解铝生产成本具备优势,近两年的毛利率均为30%以上,公司在低电价区域云南和新疆布局90万和80万吨电解铝产业,低成本扩张路径使得公司毛利率处于行业领先位置。

2、高测股份:该公司所属行业为光伏设备,公司产品主要应用于光伏行业硅片制造环节。我国作为全球最大的太阳能电池生产国,太阳能电池行业发展带动了光伏产业的兴起,中国光伏设备市场呈快速增长状态。该公司作为光伏切割设备龙头,技术与实力领先行业,在手订单饱满,光伏切割设备龙头地位稳固,近两年的毛利率均为40%以上。

3、江特电机:该公司所属行业为电机行业,公司是一家集研发、生产、销售特种电机和锂电新能源系列产品为一体的国家高新技术企业。近期锂电产业链相关公司下跌较多,该公司股价相对于估值跌至较低水平,安全边际较大,适合进行左侧布局来进行长期的价值投资。

4、地铁设计:该公司所属行业为工程咨询服务,公司为国内主要的城市轨道交通工程咨询企业之一,在城市轨道交通、市政、建筑等领域拥有领先的设计技术和科研成果。近三年毛利率都在30%以上。公司为背靠大湾区的国企,在“中特估”的背景下具备低估值重新修复的基础。

5、广汇能源:该公司所属行业为能源行业,公司立足于新疆本土及中亚丰富的石油、天然气和煤炭资源,确立了以能源产业为经营中心、资源获取与转换为方向的产业发展格局,是国内目前唯一一家同时具有煤、油、气三种资源的民营企业。在国家“一带一路”和绿色能源发展的不断推进的背景下,公司业绩增长与估值回归有可能形成“戴维斯双击”,值得布局和期待。
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