3+基金组合+股票组合选择+许婵+21211758

许婵

朋友金先生36岁，金太太29岁，生育一个孩子目前2岁。家庭月收入约3.5万元，每月可用于投资的金额约10000元，另有10万元闲置资金可用于投资，风险承受能力中等偏强，金先生4年需20万元用于孩子小学教育，10年内希望还清房贷。现根据金先生需求，为其推荐基金组合和股票组合如下：

一、基金组合
1.交银趋势优先A（519702），普通股票型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A，基金经理杨金金在当前基金任职3年1个月，任职回报166.41%，目前基金规模99.66亿元，重仓股票主要为制造业、电力、热力、燃气及水生产和供应业，属于国家政策支持的行业；
2.汇丰晋信价值先锋股票A（004350），普通股票型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A，基金经理许家涵在当前基金任职4年1个月，任职回报122.85%，目前基金规模8.54亿元，重仓股票主要为制造业及通讯业，属于稳定并具有增长性的行业。
3.华商元亨（004206），混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A，基金经理胡中原本基金任期4年1个月，任期回报89.15%。投资分布29.75%股票，29.36%债券，3.37%银行存款以及37.52%其他。主要行业：制造业，交通运输、仓储和邮政业。
4.前海开源沪港深核心资源A（003304），混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A，基金经理吴国清，本基金任期7年262天，任期回报210.26%。投资分布88.48%股票，10.80%银行存款以及0.72%其他。主要行业：采矿业、制造业。
5.华商新趋势优选（166301），混合型基金，周回报、抗跌能力、选股能力、择时能力等级均为A，基金经理周海栋，本基金任期9年40天，任期回报324.99%。投资分布88.84%股票，10.75%银行存款以及0.41%其他。主要行业：采矿业、制造业、信息传输、软件及信息技术服务业、交通运输、仓储及邮政业。


二、股票组合
1.华特达因（000915），主营业务为医药,其他业务涉及新材料、信息、物业管理、教育等领域。公司2022年产品竞争力较强，毛利率78.57%，行业排名16；2022年管理能力表现不错，销售费用及管理费用占毛利润比值32.67%，处于行业13；2022年营收增长15.49%、每股收益增长率38.89%；产业链地位很强，应收账款占营收的比率2.32%，行业第一；资本支出占归属净利润比率17.02%，行业第4。根据剩余收益模型对该公司估值显示目前处于被低估的状态。
2.江特电机（002176），集研发、生产、销售智能电机产品及锂产品为一体的国家高新技术企业，公司2022年产品竞争力较强，毛利率52.86%，行业排名1；2022年管理能力表现优秀，销售费用及管理费用占毛利润比值6.99%，处于行业1；2022年营收增长120.37%、每股收益增长率491.3%，处于行业第1；产业链地位很强，应收账款占营收的比率8.42%，行业第一；资本支出占归属净利润比率17.02%，行业第2。根据剩余收益模型对该公司估值显示目前处于被低估的状态。
3、高测股份（688556）：主要面向光伏行业生产厂商提供硅棒至硅片的系统解决方案。产品竞争力较强，管理能力表现中等，营收增长快，产业链地位很弱，依赖资本支持保持竞争力的程度很低，综合评分为7.1分，在行业前5%，属于三星好公司。根据剩余收益模型对该公司估值显示目前处于被低估的状态。
4、富临精工（300432），公司新能源汽车智能热管理系统主要包括：智能热管理集成模块及核心零部件，代表产品有电子水泵、电子水阀、电控执行器、电子油泵、集成控制器；锂电正极材料提供商。2022年管理能力在该行业中表现不错，2022年营收增长比行业快，2022年收益增长比行业快，2022年产业链的地位较强，2022年依赖资本支出保持竞争力的程度较低。根据剩余收益模型对该公司估值显示目前处于被低估的状态。
5、南方航空（600029）：南方航空是中国运输飞机最多、航线网络最发达、年客运量最大的航空公司。2022年管理能力在该行业中有待提高，2022年营收增长比行业快，2022年收益增长比行业快，2022年产业链的地位一般，2022年依赖资本支出保持竞争力的程度较高。根据剩余收益模型对该公司估值显示目前处于被低估的状态。且随着后疫情时代居民出行、旅游逐渐恢复甚至爆发式增长，看好南方航空股价。