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3+基金组合&股票组合+22211246+杨问问

一、根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。

(一)案例概述:朋友李先生,27岁,单身,无房无贷,年收入32万,每月可用于投资的金额约2000元,另有10万元闲置资金未配备任何产品,风险承受能力强,希望通过投资在5年内买下300万的房子,其中首付20%,贷款利率5%,贷款期限30年。


(二)投资策略:将10万元闲置资金配置为股票型基金和债券型基金,按照70%和30%的比例分配,每月定投2000元,按照相同的比例配置股票型基金和债券型基金。

1. 股票型基金:70%,预期年化收益8%;

具体产品举例:广发纳斯达克100ETF联接(QDII)C、中欧时代先锋股票C、汇添富中盘价值精选混合A。

2. 债券型基金:30%,预期年化收益4%;

具体产品举例:天弘安悦90天滚动持有短债债券、兴全稳泰债券C。

3. 总预期年化收益:6.4%(70%*8%+30%*4%);预期收益:需满足60万元的首付需求。


(三)配制理由:李先生处于单身、收入富有结余、财富增长幅度慢的生命周期,风险承受能力强,对买房的需求大,属于激进型投资选手,故股票型基金的配置需占较大比例、债券型基金占小比例,主要目标为获得较高的预期收益。

二、挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。

构建一个长期投资组合需要考虑多种因素,包括公司的基本面、行业前景、市场趋势、风险管理等,故本人推荐的5支股票如下:

1.科技行业:腾讯控股有限公司(0700.HK)

理由:腾讯是中国领先的互联网科技公司,业务覆盖社交网络、游戏、在线广告等多个领域,未来有望继续受益于中国庞大的互联网用户基础和不断增长的市场需求。


2.消费品行业:贵州茅台酒股份有限公司(600519.SH)

理由:茅台酒是中国最知名的奢侈酒品牌之一,具有深厚的品牌影响力和行业地位。随着中国中产阶级的扩大和消费升级,茅台酒的需求预计将持续增长。


3.金融行业:招商银行股份有限公司(600036.SH)

理由:招商银行是中国领先的商业银行之一,在宏观经济稳健增长的背景下,银行业绩有望保持稳定。


4.医疗行业:迈瑞医疗股份有限公司(300760.SZ)

理由:迈瑞医疗是中国领先的医疗设备和解决方案提供商,产品涵盖生命信息与支持、体外诊断和医学影像等领域,随着人口老龄化和医疗保健需求的增长,迈瑞医疗有望受益。


5.新能源行业:宁德时代新能源科技股份有限公司(300750.SZ)

理由:宁德时代是全球领先的锂电池制造商之一,为电动汽车提供电池解决方案,随着全球电动汽车市场的快速增长,宁德时代有望持续受益于新能源行业的发展趋势。

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