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3+基金组合+股票组合选择+李文婷+22211121

Q1:根据你或某个朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。

朋友情况:
姓名:小红
年龄:32岁
生命周期阶段:成长期到成熟期过渡阶段
职业与收入:互联网公司中层管理职位,年收入处于中上水平,但是不算稳定。
家庭状况:已婚,有两个年幼的孩子,家庭负担逐渐加重。

风险偏好:
小红属于保守型投资者,对风险有较低的容忍度,承担风险意愿偏低。
在投资过程中,她更倾向于选择低波动性、低成长性的投资产品。
希望通过基金获得5%以上的收益。

财务资源:
她的月收入为30,000元,每月支出大约为10,000元。他有500,000元的紧急储备金,并存放在银行定期存款中。可用于理财的资金为500,000元。
其他资产:目前已有自住住房,不打算投资新房产,也没有出售意愿。家庭用车一辆,无须购车。

理财目标:
长期资本增值:希望通过基金投资实现资本的长期增值,为未来的家庭生活和孩子的教育储备资金。
抵抗财富缩水:希望通过投资来对抗财富缩水对家庭财富的影响。

投资策略:

基于小红的保守型风险偏好和理财目标,选择投资风险较小的基金组合:
1.固定收益类基金:50%
2.基金定投: 50%

基金组合:
1.固收带来长期稳定的低风险资金增长;
2.通过指数基金定投:
沪深300指数ETF(515310):沪深300指数涵盖了上海和深圳证券交易所中市值最大、流动性最好的300家上市公司,具有广泛的代表性。该指数的长期表现稳健,适合作为定投的核心配置。近5年来,目前属于低位,也就是老师所说的证券化率比较低的时期,适合入市。

Q2:挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。

一、选股票就是选好公司、选好行业。
人工智能等高科技领域是未来最热门的趋势,基于市场趋势及发展潜力,以下是我的长期投资的股票组合:

1.        商汤科技(00020.HK):
商汤科技是中国领先的人工智能平台公司,专注于计算机视觉和深度学习技术的研发和应用。其技术广泛应用于智慧城市、智能手机、自动驾驶等多个领域。随着人工智能技术的快速发展和广泛应用,商汤科技有望在未来实现更多的商业突破和增长。
2.        寒武纪(688256):
寒武纪是一家专注于人工智能芯片设计的公司,其产品具有高性能、低功耗等特点,在云计算、边缘计算等领域具有广泛应用前景。随着人工智能技术的快速发展和普及,对高性能计算芯片的需求也在不断增加,寒武纪有望在未来实现更多商业机会和增长。

二、根据老师课堂讲授,大基建类是近些年值得投资的方向:
3. 中国石油(601857):
2023年,按照国际财务报告准则,公司实现营业收入3.0万亿元(人民币,下同);归属于母公司股东净利润1611.5亿元,同比增长8.3%。中国石油拟派息约805亿元。

4. 深高速(600548):
从公司基本面来看,深高速是一家主要从事收费公路业务及大环保业务投资、建设及经营管理的公司。其业务包括固废资源化管理、清洁能源、公路营运管理服务等多个方面,且投资或经营的公路项目主要分布在经济发达或较发达地区,具有较好的盈利前景。此外,深高速还获得了多项荣誉,显示出其在行业内的领先地位。
从行业趋势来看,高速公路行业是资金回报率较高的行业,并且随着省内路网的持续完善,一些企业开始采用“走出去”的战略,与其他省份的高速公路建设和运营养护进行交流,为行业带来全新的增长空间。

三、对于长期投资而言,还要看这家公司的盈利能力。股票组合尽可能不要把鸡蛋放在同一个篮子,分散风险,所以建议再配置另一只股票:

5.贵州茅台(600519.SH):
贵州茅台是中国高端白酒市场的龙头企业,具有极高的品牌知名度和市场占有率。其产品具有稀缺性和独特性,深受消费者喜爱。随着消费升级和人们对品质生活的追求,贵州茅台的市场需求有望持续增长。此外,公司的财务状况稳健,盈利能力较强,为长期投资提供了有力保障。
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