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3+基金组合

朋友情况:
姓名:Q
年龄:30岁
职业与收入:航空公司基层员工,年收入稳定,稳定。
家庭状况:未婚,家庭负担轻

风险偏好:
Q属于保守型投资者,对风险有较低的容忍度,承担风险意愿偏低。
在投资过程中,她更倾向于选择低波动性、低成长性的投资产品。
希望通过基金获得5%以上的收益。

财务资源:
她的月收入为30,000元,每月支出大约为10,000元。他有500,000元的紧急储备金,并存放在银行定期存款中。可用于理财的资金为500,000元。
其他资产:目前已有自住住房,不打算投资新房产,也没有出售意愿。家庭用车一辆,无须购车。

理财目标:
长期资本增值:希望通过基金投资实现资本的长期增值,为未来的家庭生活和孩子的教育储备资金。
抵抗财富缩水:希望通过投资来对抗财富缩水对家庭财富的影响。

投资策略:

基于小红的保守型风险偏好和理财目标,选择投资风险较小的基金组合:
1.固定收益类基金:50%
2.基金定投: 50%
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