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理财要为目标而理(原创)

现在很多人知道了理财这个词语,但对什么是理财还是有很多误解。

大多数的人以为理财就是投资,所以将钱拿来买了股票和基金,结果发现亏得一塌糊涂。钱越理越少。

另外有一部分人以为理财就是买保险。有位同事邀请我去广州妈妈网看他们的家庭理财版块,去了之后发现在那里基本上是保险代理人的天下。买保险是理财的一部分,但也只是其中的一部分。

理财到底是什么?

看过我写的理财方案的人应该会有一个初步的印象,理财是要根据客户的目标来安排的。

也就是说,其中最重要的一点是要了解清楚客户的目标是什么?当然,有些客户根本不知道什么是理财。所以理财师还有个重要的任务,就是帮助客户认识到自己的理财目标是什么。

弄清楚了目标,才知道怎么做。这和任何做事情的道理是一样的。即做正确的事情,正确地做事。

做正确的事,就是让你的理财目标实现。

正确的做事,就是要合理地进行规划,而不是胡乱投资。
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[发帖际遇]: L123英雄救美, 获得魅力4,不如给L123一个吻吧.


目标的制定要结合实际情况
比如如果目前工资收入只有2000元,而要追求10年买100万的房子,这属于不现实的理财目标。
但也并非不可能,因为制定目标后,可能会想办法去提升自己的收入以实现目标。比如转行做销售,或做其他能赚更多钱的工作。又可能因为自身能力不够,所以可能要先花钱来学习,提升自己的能力后才能赚到。
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[发帖际遇]: 亮亮1011帮助大陆公安抓贼, 获得奖金金币5,见义勇为能带来财运哦.


我觉得制定理财目标很困难啊、、、

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[发帖际遇]: L123玩招宝理财网赚得佣金金币3,一定要支持招宝理财网啊.

我觉得理财,跟项目管理理念其实是完全吻合的。 我的理解-理财,不论是帮客户理财还是自己理财或者是 ...
iricsz 发表于 2012-1-13 13:36


看来每个人的知识背景不同,对某一个事情的理解可以有多个角度,你的这个角度挺不错的

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本帖最后由 iricsz 于 2012-1-13 13:38 编辑

[发帖际遇]: iricsz参加慈善晚会, 捐款金币5,你的善心会为你带来好运的.


[发帖际遇]: iricsz参加慈善晚会, 捐款金币5,你的善心会为你带来好运的.


我觉得理财,跟项目管理理念其实是完全吻合的。 我的理解-理财,不论是帮客户理财还是自己理财或者是人生的管理。 首先就是知道我们想干什么,也就是目的设置, 然后是回顾我们现在财务、个人等现状如何,再就是看看有什么资源可以使用(如投资产品),从而达到我们的目的。  
从我写高师论文 - 家族基金风控流程的调研中,发现了理财地图的理念。 也就是把现状 - 目的,以及实现目的过程中,用的工具,时间点, 和阶段化目标,关键风险点以理财地图的形式体现出来。
论文仍有待完善。 :) 不过这是一点点心得。

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[发帖际遇]: 亮亮1011在路边摆摊子, 本日赚到金币5,小生意也能做成连锁店哦.


我觉得选择合适的投资产品很难啊

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[发帖际遇]: L123看到路边的乞丐, 施舍了金币1给乞丐.


根据目标选择理财产品。比如你的目标是买房,就设定一个想买房的时间,然后去想如何筹备买房的首付款,去想如何投资能筹备到,去选合适的投资产品能实现首付款的目标。。。。

这和人生是一样的。如果你的人生树立了目标,并为这个目标而努力,几乎都能达成。
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[发帖际遇]: guorui买乐透幸运中得三等奖, 获得奖金金币5.


是呀,该如何理财呢??

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哦,那我理解错了,要怎么理纳?

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