金融高管如何理财实现资产增值
发布: 2014-9-05 22:17 | 编辑: L123 | 摘自 凤凰财经综合 | 查看: 161418次
本期理财师:君德财富投资管理有限公司私人理财部 徐渤程
【理财案例】
陈鑫先生,30岁,本科学历,外贸行业部门主管,税后月收入7000元。爱人今年28岁,私企出纳,税后月收入7500元。夫妻年终奖税后共计30000元。现陈先生家庭定居深圳,(由于填海造陆,老房拆迁,得到一笔可观的拆迁款。)和母亲同住,女儿1岁,聘请一名保姆。贷款100万元购买自住房产1套3居室,市值570万元,月还款5000元,全款购买1套1居室用于投资,市值220万。家庭拥有一辆60万元的轿车。夫妻双方除公司给员工缴纳的社保外均上了商业保险,每年缴纳保费15000元,陈先生本人投保保额10万元,其他家人投保保额20万元。陈先生家庭购买基金170000元,股票200000万元,黄金及收藏品100000元。平均每月房租、基金、股票共收入7600元,在银行有活期存款20000元。家庭月支出6000元,每年旅游支出20000元,其他年支出34000元。
【理财目标】
1、陈先生家庭的现金规划;