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基金投资组合方案-黄韬-20211465

案例:刘先生今年29岁,单身,在国企工作了7年,现月薪3万,每月有固定开支8000元,月结余22000元,还未买房,暂时无房贷。在保留一定应急资金后,刘先生现在有20万元可用于投资。刘先生的投资风格偏激进,可承受的资金亏损为30%左右,有一点投资的经验,想通过基金投资为将来成家和买房作准备。

分析:资产的组合,也就是投资方向的组合,包括储蓄和投资的比例,以及投资中股票和债券的比例。基金投资,核心在股票基金和债券基金的比例选择上。这个取决于投资者的投资期和风险承受能力,到底是激进的投资者还是一个稳健的投资者。由于刘先生投资偏好激进,所以可以配置多一些股票基金,搭配一部分指数基金和债券基金即可,这个投资比例就是基金投资的核心策略。 第二步,大盘基金和小盘基金的配置。大盘股票对市场的影响比较大,小盘股票是市场上比较活跃的一部分,两者在配置时,都要考虑到。

配置
一、        富国天惠(161005)---朱少醒---25%
基金经理朱少醒,15年专注做一只基金——富国天惠,回报率1800%,年复合增长20%,这个收益率能赶上巴菲特了。 朱少醒喜欢投资成长股,“淡化择时,精选个股”。重视长期持有,最大限度地获得优秀公司成长所带来的收益。 以2020年2季度第一大重仓股——国瓷材料为例,从2014年开始买入一直持有到现在,股价六年涨10倍,中间经历过2015年大涨大跌,2016-2018滞涨,但一直位列前十大重仓股。
二、兴全合润(163406)---谢治宇---25% 我关注谢治宇是从2015年股灾开始,当时他管理兴全轻资,2015年6月12日高位高分红,绝对良心基金经理。 大家都知道,基金管理费赚钱,一般是按照资产规模1.5%收费,如果分红意味着资产规模下降,必然会导致管理费减少。 2015股灾中表现优异,最大回撤才22%左右,同期上证指数从5100点跌到3300点,下跌35%。随后的反弹,以及2016-2018年在市场不断调整中,基金净值不断新高。   
三、华夏鼎利债券A (002459)---50% 该基金近一年收益率18.97%,近三年收益率46.89%,收益率比较稳定,本基金为债券型基金,其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金,高于货币市场基金,值得长期持有!
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