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3+基金组合+股票组合选择+李超+21211621

一、根据你或朋友的生命周期、风险偏好、理财目标、财务资源等制作一个基金产品组合,说明你的理由。
我的朋友X先生,30岁,未婚上班族。每月约有30000元的收入,每月日常支出5000元,月房贷支出10000元。目前现有存款100000元,股票100000元,基金0元,房屋贷款约有2000000元,房屋价值4000000元。有以下理财目标:预计未来五年内结婚生子,希望积累更多的财富,一方面确保现有资产的保值,另一方面为结婚和子女培养教育作准备。
对此,推荐投资策略以稳健为主,附带部分激进型基金投资。建议如下:
地产ETF(512200):今年政策出台多个利好消息,疫后经济恢复肯定是需要地产刺激的,市场多次流出的各类小利好消息也都有引起地产板块不小的涨幅;另外,目前该基金价格也较合适,处于低谷。
泰康中证科创创业50指数A (017495):封闭期短,1个月;基金公司自投1000万元,与投资者共进退,当下时点,双创50指数自2021年6月上市以来的高点已回撤超40%,估值处于历史底部位置,此时配置安全系数高,上涨空间大。
富国研究精选灵活配置混合A (000880):持股集中度适中,行业分散,根据市场行情适时调整投资标的,灵活配置,近一年、近6月、近3月都大幅跑赢同类。
博时创新经济混合A(010994):该基金连续四个季度正收益,基金经理田俊维,一位擅长小盘,还具备一定的大小盘风格切换能力的基金经理。他采用 GARP 策略,超额收益主要源于自下而上选股,谨慎做择时。个股选择时,他首先会用量化指标对财务数据筛选一遍,再进一步选股。偏好寻找管理层优秀、具有较强竞争优势、商业模式好、成长性。
景顺长城价值边际灵活配置混合A(008060):该基金在整体市场下行的情况下今年内涨幅15%,且连续四个季度正收益,在该基金经理鲍无可投资框架里,安全边际始终被放在首要位置,他对安全边际来源的界定:高壁垒和低估值。其认为,价值投资者不一定要买低估值的银行或地产,公司壁垒也是安全边际的来源,因为多数企业的未来都是扑朔迷离的,而商业模式优秀和壁垒高的公司,本身就能提供很高的安全边际,如果能够遇上比较低的价格,那么安全边际就会更高。

二、挑选5支股票,构造一个值得长期投资的股票组合,并说明你的理由。
招商银行(600036):涉及中特估概念,市盈率低于6,银行C端业务龙头,业绩持续增长,盈利稳定,高股息,具有较好的基本盘,低风险收益稳定,适宜长期持有。
广汽集团(601238):新能源汽车的龙头企业,旗下控股的埃安汽车5月份销量4.5万辆,超过特斯拉国内的销量,再加上比亚迪,形成国内新能源汽车的BAT格局,具有较大的增长空间;此外,埃安汽车计划今年上市,目前估值约1000亿元,上市后大概率高于1500亿元,而广汽集团持股超过60%,再加上日系合资品牌,广汽集团的整体估值明显低估,
美的集团(000333):美的集团布局赛道包括智能机器人、智能家居、新能源储能投资、工业互联等,具有长足的发展潜力。再者,美的集团的公司治理结构较为合理,职业经理模式接班避免家族成员接班的转型阵痛,新一轮股权激励助力公司与管理层利益共享。
广东鸿图(002101):广东鸿图主营业务为汽车零配件成型。随着新能源汽车的蓬勃发展,在特斯拉一体化压铸的引领下,更多新能源汽车采取一体化压铸的方式,增加生产效率,降低生产成本。未来,一体化压铸将成为汽车行业的趋势和标准,发展潜力较大。
三安光电(600703):意法半导体将与三安光电成立碳化硅合资公司,在新能源汽车和储能领域应该广泛;今年国内半导体发展机遇颇多,有较大发展潜能。
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