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巧用基金转换 多赚5%

发布: 2009-4-05 10:10 |  编辑: 小编 |   摘自 招宝理财 |  查看: 26618次

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如果您要达到5%的年收益率,投资货币市场基金需要两年半,而活期存款则需要在银行放上8年。

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9_ W&IZq0有更轻松点的办法吗?

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有的,比如在持有广发聚富基金期间通过一笔基金转换获得的收益,比起不转换所多出来的收益也恰是5%。

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投资者晓宇在2004年9月份申购了广发聚富基金,当时广发聚富基金的累计份额净值是1.0425元,持有一年到2005年9月份时收益率已经超过了12%。相对于以前放在银行,这个收益率已经是相当满意了,但是由于基金的净值也会受到股市系统风险的影响,如果有办法在判断到市场将作调整时,先转换到货币市场基金中,然后在市场走强时,再转换到聚富基金,那么赚取的收益将会更多。

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A'\{z5q3V)Q0有了好的想法还必须有好的工具,如果采用高点赎回低点再申购的方式,成本会比较高。机会来了,去年8月份,广发基金开通了网上交易的基金转换业务,晓宇从客服人员处得到证实,基金转换只收取转出基金的赎回费和补差费,即从广发聚富转入广发货币只收取广发聚富的赎回费,如果届时从广发货币再转入广发聚富时就不用收取任何费用。所以在9月13日广发聚富累计净值再次冲高到1.2124元之后,晓宇就毅然办理了广发聚富转货币市场基金的业务,在扣除手续费之后净收益超过14%。之后广发聚富虽然还在走高,但很快进入了盘整期,在净值低于1元之后晓宇心里就想:好!一旦重上1元马上就重新办理转入。很快机会就来了,11月21日晓宇办理了广发货币转广发聚富的手续,成交净值1.0083元。招宝财讯b\0b RR;Il%}

VMDZ8F(m%q7i0之后一直持有至今包括分红转换之后的收益超过15%,加上之前的14%,总共超过29%,而如果不办理转换,收益大概为24%,其中多出来的收益,恰好是5%,而成本仅仅是广发聚富转广发货币时0.5%的广发聚富赎回费。招宝财讯8u_ B6s;H2WG

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通过这次交易,晓宇总结了几条经验:

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B4[)WR8{ Pe0⑴基金投资最重要的是选择有长期盈利能力的基金产品,转换只是基金投资中追求利益最大化的一种辅助工具;招宝财讯,r1GA'Qs1L

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⑵最实用的转换操作是在中高风险产品和低风险产品之间进行的转换,比如本次操作中的广发聚富和广发货币,广发聚富用来追求长期收益,广发货币则用来在高位时规避市场风险;⑶尽量利用基金公司的优惠条款来节省成本,比如按照广发基金的条款,通过网上交易可以享受申购费率优惠(千分之六);持有期超过90天的广发货币份额转换成为广发聚富或者广发稳健可以享受8折的费率优惠;这对多次转换来说是相当优惠的。招宝财讯\1_&_VCQ

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文章纯属个人观点,仅供参考,文责自负。读者据此入市,风险自担

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作者声明:在本机构、本人所知情的范围内,本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价的证券没有利害关系招宝财讯O^*lK|e4] in

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iricsz (2012-5-08 13:28:12)
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