部分炒金平台暗藏猫腻 透视四大最常见“黑洞”
发布: 2012-2-23 11:24 | 编辑: 推广大使 | 查看: 1118次
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理财锦囊
中新网2月23日电综合报道，来自欧美和香港的各种炒金平台目前正流行于民间投资市场。据业内人士透露，部分炒金平台暗藏猫腻，有的交易平台会在行情波动较大时，从技术上干扰平台正常使用，或许会出现因软件问题而导致交易账户登陆不上去的状况，或者会有公司在收到投资款后携款潜逃等现象。
血本无归事件不胜枚举透视四大最常见“黑洞”
目前市场所充斥得大量不合规的黄金交易平台，往往打着门槛低(50美元就可以开户)、杠杆高(最高达400倍杠杆)等特点吸引投资者，事实上大部分平台风险巨大。
投资者血本无归事件不胜枚举。
公司携款跑路或拖延款项偿付
去年10月，吉林一小伙，轻信宁波一投资公司代理炒金，5.4万元一夜蒸发，去年年底，远在安徽的投资者王女士，轻信宁波一家投资公司高收益的承诺代炒期货，结果16万元只剩下5万元。
据中新网金融频道向多位业内人士了解，各种炒金公司中如何有以下两种情况的出现，那么必然存在违规行为：第一、在收到客户投资款项后跑路。第二、在客户兑现交易盈利时，公司无法拿出足够现金进行偿付，并对款项偿付一拖再拖。
福州王先生2011年7月在香港富格林金业公司开户，本金为1万美元。起初也是亏损，但随后他反而赚了8000美元。王先生赶紧平仓，并想将钱全部取回，没想到却遇到了阻力。
“我起先是以500美元像蚂蚁搬家似的慢慢取回本金，近期一次想取回5000美元，被告知账户被冻结。”王先生说。昨日下午，记者就此咨询香港富格林金业亚洲公司客服人员，该人员则表示，王先生交易违规，账户已被冻结，剩余资金将被扣下。
该客服人员称，王先生违反的是香港证监会发布的“不得在5分钟内多次建仓与平仓”的有关规定。记者就此咨询我省期货业内人士，他们均表示，从没有在业内听说过这种规定。
投资公司通过对赌来吸收客户资金
据《海峡都市报》报道，福州投资者赵先生经朋友推荐，原先从事农产品期货交易的福州鼓楼投资者赵先生主动“上钩”，通过百度找到香港富格林金业公司网站。“他们公司服务态度很好，而且交易费用很便宜，一手只要40元。”赵先生说，正是由于低廉的交易成本，今年8月，他将20万美元打到香港富格林金业公司在网上公开的汇丰银行账号。
连续几个月交易下来，他本金亏了40%，只剩下12万美元。100倍杠杆放大后，交易风险急剧增加，带来的压力让赵先生不堪重负。福州东街口一家期货公司负责人张先生告诉记者，地下炒金是一场无胜算的对赌游戏。
“羊毛出在羊身上”的交易佣金
据《每日经济新闻(微博)》报道，作为XX金汇投资有限公司的投资顾问，可以拿到佣金返还。所谓佣金，也是“羊毛出在羊身上”。一手单，平台上扣了买卖5个点的点差费用，也就是50美元(因为做的是伦敦金，是以美元来结算的)，再加上50美元手续费，加起来100美元，全部在客户下单的时候从客户的账户上扣出。客户下单赚取的钱有很大部分被点差和佣金收走，真正能够盈利的情况很少。200美元的盈利，100美元已经被扣，客户的净利润是100美元，然后返还投资顾问50美元佣金提成。因为是24小时交易，操作手数越多，投资顾问和公司就可以赚更多的钱，而客户因为频繁操作，都是以亏损或者爆仓收场。
交易平台账户在行情波动大时登不上去
另外，除了以上两种情况外，部分炒金公司为增加自身盈利，会因占据客户信息不透明的优势，增加交易手续费以及点差。甚至，有的交易平台会在行情波动较大时，从技术上干扰交易平台正常使用，或许会出现因软件问题而导致交易账户登陆不上去的状况。
据中新网金融频道了解，每个“黄金公司”都会先给记者发个交易软件，和股票操作基本相似，而且盘面都有即时信息和价格变化等。但很多类似交易软件系统是人为控制，盘面价格变化可能是假的，收多少手续费，到底是涨了还是跌了，都是公司说了算。据悉只有有位广州投资者16万元炒金剩下4万元，正是这种情况。
国内正规黄金交易机制无法满足市场需求
很多选择炒金的投资者均有考虑到国内目前的投资品种的回报率并不理想，比如股票及期货市场低迷持续，银行理财产品收益低而且限制多，回报率也跟不上CPI。所以选择黄金投资是为了更高的回报率。
但是之所以投资者选择黄金交易平台，据业内人士透露，是因为相对炒金平台，我国两大交易所的黄金交易模式都存在一些主要的不足情况：
一、两大交易所都采用集合竞价、撮合成交的交易机制，与国际黄金市场相对脱节；
二、两大交易所的黄金投资品种不能提供24小时连续交易，致使国内黄金价格常出现跳空开盘现象，投资者无法全方位地抵御不确定风险；
但是为什么国有银行交易平台得不到投资者的重视？该业内人士解释道，因收费过高且使用不便。不少投资者为节约黄金交易手续费用，而选择了黄金交易平台
目前除中行、建行、农行外，国内大中型商业银行以及众多地方性商业银行均已开通代理上海黄金交易所贵金属业务。尤其在各家国有银行推出“纸黄金”交易系统后，银行的角色不仅仅是产品的销售商、交易服务商，而且逐渐向做市商制度靠拢。
以黄金递延业务为例，为拉拢客户，各家银行收取的手续费标准也不同，一般在万分之十二到万分之十八左右，有的银行手续费甚至低至万分之九。银行业内人士告诉记者，即使同一家银行，针对不同星级的客户，手续费标准也不同，白金卡客户手续费标准更低。
但是据业内人士补充，国内几大国有银行所提供的交易平台手续费约是普通炒金平台交易手续费的10倍。
建议：不同交易场所经营不同黄金投资产品
中新网金融频道在对北京某黄金交易平台负责人采访时了解到，虽然黄金行情很好，但是市场对金市的预期有些过于夸张，从而引来不少盲目投资者的跟风投资。
但是福建方圆统一律师事务所王建(微博)徽表示，目前部分从事黄金保证金交易的公司都打着香港公司的旗号，或是盗用香港公司的名称，也有可能在香港注册皮包公司然后到内地行骗，这些公司毫无信誉和专业资质可言，投资者可以向香港证监会等监管部门查询并鉴别真假。
王建徽表示，国家早已明令禁止地下炒金，任何形式的地下炒金都不受我国法律保护。炒“外盘黄金”不符合我国现有法律法规的规定，投资者参与这样的交易，造成损失将不受法律保障。
黄金、外汇市场观察员肖磊向中新网金融频道透露，炒金市场的发展是行业发展中必然产生的过程，但是建议可以将不同黄金投资产品区分不同交易场地。这意味着，将黄金交易产品中的杠杆类投资、现货黄金、纸黄金等品种分开于不同的交易场所，这样或许会易于管理，减少违规交易。
北京朝阳区法院法官蔡黎曾接受媒体采访时表示，应加快黄金交易相关立法进程，明确黄金交易的市场主体、交易规则、交易场所，禁止“地下炒金”和非法的“境外炒金”。与此同时，黄金交易主管部门应加大对金融机构的资质、业务经营合规性的监管，严惩各种“地下炒金”和“境外炒金”行为，维护黄金交易市场秩序。
中新网金融频道提醒投资者，如果想要进行黄金交易，可选择黄金期货、交易所现货或者银行的纸黄金等流动性较好的黄金交易品种。此外，也应树立正确的理财观念，不过多参与风险较大的短线交易，尤其应避免跟风炒金和地下炒金等盲目投资行为。
