基金专业词汇汇总
发布: 2009-3-29 18:19 | 编辑: admin | 查看: 654818次
1.基金单位净值
基金资产总值是指一个基金所拥有的资产(包括现金、股票、债券和其他有价证券及其他资产)于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产市值。
基金的单位资产净值是基金经营业绩好坏的指标，也是基金在发行期满后基金单位买卖价格的计算依据。其公式为：
基金的单位资产净值=(基金资产总值-各种费用)÷基金单位数量
2.认购
认购是指投资人在基金募集期间按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为。
3.申购
申购是指投资人在基金成立之后，按照基金的最新单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。申购与认购很容易混淆，它们的区别就在于购买基金的时间，如果是在发行时购买，就叫认购，在基金开放日之后购买就叫申购。
4.赎回
赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。
5.巨额赎回
巨额赎回是指当开放式基金的当日净赎回量超过基金总规模的10％时，基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10％的情况下，对其余的赎回申请延期办理。巨额赎回申请发生时，投资人可选择连续赎回或取消赎回两种方式，连续赎回是指投资者对于延期办理的赎回申请，选择依次在下一个基金开放日进行赎回。巨额赎回通常发生在股市行情大跌期间，对基金管理公司非常不利。
6.基金的开放日
所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务的日期。
7.基金拆分
基金拆分是在保持投资人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。是变相吸引基金投资者的一种方法。
假设某投资者持有10000份基金A，当前的基金净值为1.60元，则其对应的基金资产为1.60元×10000=16000元。对该基金按1：1.60的比例进行拆分操作后，基金净值变为1.00元，而投资者持有的基金份额由原来的10000份变为10000×1.60元=16000份，其对应的基金资产仍为1.00元×16000=16000元，资产规模不发生变化。
8.基金重仓股
为了分散风险，一只基金通常会持有许多股票，其中所占基金资产比例最大的那几只股票就是这只基金的重仓股。投资者通常所关注的是基金的十大重仓股。
9.建仓
对于基金公司来说就是指一只新基金公告发行后，在认购结束的封闭期间，基金公司用该基金第一次购买股票或者投资债券等（具体的投资要由该基金的类型及定位来确定）。对于私人投资者，比如说我们自己，建仓就是指第一次买基金。
10.持仓
即持有你手上的基金份额。
11.加仓
指建仓时买入的基金净值涨了，继续加码申购。
12.补仓
指原有的基金净值下跌，基金被套一定的数额，这时于低位买进该基金以摊平成本。
13.被套
投资人以某净值买入的基金跌到了该净值以下。比如1．2元买的跌到了0．98元，那就是说投资人在该基金上被套0．22元。
14.满仓
就是把账户中所有的资金都买了基金。
15.半仓
即用一半的资金买入基金，账户上还留有一半的现金。如果是用70％的资金叫7成仓，依此类推。如你有2万元资金，1万元买了基金，就是半仓，称半仓操作。
16.空仓
空仓是指投资者手上没有基金。
17.平仓
平仓容易和空仓搞混，请大家注意区分。平仓即买入后卖出，或卖出后买入。具体地说，比如今天赎回易方达价值精选基金，等赎回资金到账后，又将赎回的资金申购上投成长先锋基金，相当于调整自己的基金持有组合，但资金总额不变。如果是做多，则是申购基金平仓；如果是做空，则是赎回基金平仓。
18.做多
做多表示看好后市，现以低净值申购某支基金，等净值上涨后获得收益。
19.做空
认为后市看跌，先赎回基金，避免更大的损失。等净值真的下跌再买入，待净值上涨后赚取差价。
20.踏空
由于基金净值一直处于上涨之中，净值总是在自己的心理价位之上，无法按预定的价格申购，一路空仓，就叫踏空。
21.逼空
逼空是指基金涨势非常强劲，基金净值不断抬升，使做空者（即后市看跌和先期卖出的人）一直没有好的机会介入，亏损不断扩大，最终不得不在高位买入。这个过程叫逼空。
22. QFII
QFII是合格境外机构投资者（Qualified Foreign Institutional Investors）的缩写。QFII制度是指允许经核准的合格境外机构投资者，在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。引入QFII机制的意义自然是吸引境外有资格的机构投资者来中国资本市场投资，更直接的目的是为中国资本市场带来大量新增的境外资金。
23. QDII
QDII（Qualified Domestic Institutional Investors）是合格境内机构投资者的缩写，是指在资本项目尚未完全开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。最近，由政府批准的中外资银行和基金公司的QDII产品都争相进入市场，引发投资者的万众瞩目。但由于海外投资市场与国内环境不同，目前推出的QDII又风格迥异，所以投资者在选择产品时还要仔细鉴别。
